被银行私下转走600万？ 华银：依规定发还受诈骗款项
《壹周刊》报导，一名张姓男子在2013年间出售公司，不料，出国一趟，所得新台币600万元竟被华南银行从帐户中迳自转给一名林姓女子，过程只凭林女手中的报案三联单及资金流向表等资料，并无法院判决，也未曾接获通知。对此，华银今（19）日表示，当时相关法规尚未明定银行连络不到开户人须请警方协寻，因此在多次以电话、登门拜访张男未果后，便按规定发还「受诈骗款项」给林女。
华银指出，该行左营分行于2013年8月13日接获高雄冈山寿天派出所通报，即依金融监督管理委员会所订定「存款帐户及其疑似不法或显属异常交易管理办法」规定，将张男所持有的「艾O企业社帐户」列为警示帐户，暂停所有交易功能；并自接受通报当日起，多次以电话、登门拜访等方式联络张男，不过均无法取得联系。
因此，同年8月15日，主张受诈骗的林女向左营分行提供报案三联单、切结书，以及证明资金流向资料等文件后，申请返还其宣称「受诈骗存入艾O企业社帐户」的款项，由于左营分行仍无法联系到张男，便依规定在8月26日将该帐户内的受诈骗款项发还给林女。
华银说明，根据金管会所订定「存款帐户及其疑似不法或显属异常交易管理办法」，主要规范银行对通报为「疑似不法」或「显属异常交易」存款帐户所应采取的处理措施，各银行自须遵循办理，且一审法官认定，案件发生于2013年，「在联系不到开户人时须请警方协寻」规定则是隔年才新增订，因此判决华银胜诉。