中信银阻诈成效 金融业居冠

中信银行举办跨界联防智能预警合作启动仪式，警政署署长黄明昭（右六）、中信金控总经理陈佳文（左六）率高阶主管出席，展现防诈决心。图／中信银行提供

中信银行致力防诈，23日与内政部警政署签订「金融防诈智能预警专案合作意向书」，举行启动仪式，由内政部警政署署长黄明昭、中信金控总经理陈佳文共同宣誓建置「金融诈骗侦测暨预警机制」，中国信托银行更推出「中信智能守护165防诈安全网」，全面落实防诈。

根据警政署统计，中信银行阻诈成效为全台金融业之首，近三年期间成功拦阻逾3,300件诈骗案、阻诈总金额近新台币13.2亿元。黄明昭指出，银行业者是查缉诈骗案件过程中不可或缺的伙伴，特别感谢中国信托共同推动金融防诈工作，树立公私协力最佳典范，期盼透过警民合作，有效遏止诈骗不法事件。

陈佳文表示，金融机构投入金融安全领域十分重要，中国信托自2018年起积极与警政署联手在全台中信银行ATM建置防诈措施，签订合作意向书可扩大合作面向，为守护民众的财富安全尽心力。

为强化防诈机制，中信银行提出「中信智能守护165防诈安全网」，包括与警政署签订合作意向书，「1」起预警串联防诈骗，建置「金融诈骗侦测暨预警机制」及「ATM智能防诈车手交易通报系统」，在全台中信银行ATM广告轮播防诈宣导、设立提醒机制、交易画面显示防诈骗警语等，一旦发现异常，系统将主动通报协助警方缉捕。并建构「6」大虚实整合防护网、「5」层AI智能监控管理机制，全面防堵诈骗。

「6」大虚实整合防护网串联自动化通路与临柜防护，今年导入流程机器人（RPA）辅助行员察觉高度注意帐户，运用大数据评估客户可承受投资风险并建立内部警示分数，帐户金流出现异常主动提示人员调查与管制，同时加强训练同仁具备识别、防范及拦阻诈骗相关技能。「5」层AI智能监控管理机制，运用新兴科技加强资安审查与风险评估、执行资安模拟与防御演练、建构防火墙侦测与垃圾邮件过滤系统、定期执行弱点扫描及全面性资安渗透评估、留存交易轨迹与提升资安事件分析能力。