00923持有3年平均報酬率39％…賺錢機率超過9成！ 專家：績效比0050還好

台股示意图。 联合报系资料库

ETF就是持有一篮子的股票，可以简单区分为「市值型ETF (持有大市值公司)」跟「高股息型ETF (持有高殖利率公司)」，究竟哪一个比较好呢？高股息ETF因为要维持高殖利率，成分股的盈余分配率较高，也就是不用保留太多资金来拚获利成长，所以公司股价成长的幅度也较小，较难赚到资本利得。

至于大市值的企业，例如台积电的股利较少，目的是保留盈余去赚更多的钱，所以获利成长也推升股价上涨，因此市值型ETF主要是赚取资本利得为主。根据历史资料统计，以长期的绩效表现来看，市值型也是胜过高股息型。

市值型ETF都是持有大市值的企业，因此跟股市的表现较为连动，长期而言随着经济不断成长，台湾加权指数也是缓步向上，因此市值型ETF的优点就是随便你哪一天买，只要放的时间越长就越容易赚钱。老师做了一下研究，不管你在哪一天买进市值型ETF，统计持有1年跟持有3年后的报酬表现，可以看到在任意一天买进后，持有3年的平均报酬率高达39%，而且赚钱的机率高达93%，这也是老师很鼓励大家做长期投资的原因，因为你可以靠一篮子大市值公司来帮你赚钱。

但是现在市值型ETF五花八门，有0050、006208、00692、00923(群益台ESG低碳50，低碳版0050)、还有小0050的00850，真的让人不知道该怎么选？前面说到市值型ETF基本上与台湾大盘高度连动，所以你只要买长期回测绩效最佳，实战表现也绩效佳的市值型ETF，这样就算你在任意时间买入，只要持有三年的绩效与胜率也会更高。

0050的指数是挑选「市值最大」的50档成分股，但是市值最大就一定最赚钱吗？就一定符合未来的投资趋势吗？全球暖化日益严重，「低碳」才是未来投资的重要方向，做不到「低碳」可能丢掉订单，所以低碳就是金钱。从ETF追踪指数回测绩效来看，考量未来低碳趋势的00923，绩效稳健性最佳，平均年化报酬率也超越0050高达2%。

前面数据是指数的回测，但是00923(群益台ESG低碳50)在今年3/8挂牌以来，实战表现跟回测结果一样优异，一样是超越0050。其实不用太意外，因为ETF就是追踪指数啊，绩效表现自然会相同。(资料期间2023/3/8~2023/10/31)

市值型ETF五花八门，很多人都问说到底差在哪里，到底要怎么选？其实很简单，就是要从指数去看出差别。指数必须抓紧未来的潮流与趋势，「ESG、低碳」是全世界政府与企业的追求目标，选择「ESG、低碳」才能抓住未来获利的契机。00923是国内首档瞄准「ESG、低碳」的市值型ETF，可以称得上是3.0版的进化版本，成分股都是注重低碳、ESG跟获利佳的公司，这是跟0050单纯用「市值」选股的最大不同之处。也正因抓住未来「ESG、低碳」的契机，00923今年报酬率也打败0050。如果你想要参与市场「ESG、低碳」的长期趋势，我觉得00923会是个好选择。(免费分享，买卖请自行判断)

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