2024年，企业司库的十大趋势洞察

在外部商业模式的不断迭代、企业内部对精细化资金管理的需求驱动以及政策推动下，企业司库体系建设已迎来高速发展期。同时，新兴技术应用的深化，也为企业司库发展带来了无限的想象空间和发展前景。未来，企业司库将继续以数字化、智能化技术为主要手段，加速数智化融合新发展，并逐步迈向战略价值型。

洞察一：司库的战略价值备受关注，打造战略型司库成为当前和未来的主流趋势

越来越多的企业以价值创造为导向打造战略型司库，将司库管理体系建设和战略发展目标有机结合，不断提升司库对于业务决策、商业洞察及战略规划方面的支持能力，整体推动集团战略目标的实现和价值管理。

洞察二：司库管理呈现出司库中心与财务公司、共享服务中心等多模式共存的局面，并逐渐以司库中心模式增强总部集中统筹力

当前，企业司库呈现出多种模式并存的管理格局，并逐渐转为以司库中心为主要模式不断增强总部对金融资源的集中统筹力度，加速推进共享型财务、司库型财务和战略型财务的融合，助力构建世界一流财务管理体系。

洞察三：重构账户价值体系，推动银行提供直通式服务，迈向实时司库管理与弹性数字司库

随着企业司库体系建设的加速推进，企业要重构银行账户价值体系，实现全量账户管理体系精益化，进而推动银行以银企直联、API及Open API接口等方式提供直通式服务，基于“资金链＋数据链”的实时贯通，为构建实时司库管理与弹性数字司库打下坚实基础。

洞察四：在科技赋能下，供应链金融呈现出交易要素数字化、产融与数融结合及绿色可持续发展等新趋势

随着科技与产业的相互交融，供应链金融呈现出多样化的新趋势：数字人民币加载智能合约等应用加速产业金融数字化，产融与数融的多向结合推动服务模式创新，以及ESG、绿色金融等理念引领绿色供应链金融蓬勃发展。

洞察五：企业内外部系统加速集成，数据互联共享和应用进一步强化，将助推业财资的深层次融合

企业将在深化司库体系功能的基础上，加速系统集成，进一步强化数据互联共享，实现业务信息、交易信息、核算信息的统一，促进业务、财务与资金深层次融合，夯实培育世界一流企业财务管理基础。

精选

洞察六：以价值创造与风险防控为指引，统筹配置全球资金与智能管控风险，推动金融资源从可视、可管转向可调、可用

企业司库将更加聚焦全球范围内的金融资源配置，推动金融资源从可视、可管转向可调、可用。司库体系将以价值创造与风险防控为指引进行资金运营与金融资源统筹，借助大数据、风险模型等做好全球交易风险与投融资风险评估与预警，实现企业全球风险智能管控。

洞察七：银行借助“金融＋科技＋生态”的综合优势，深耕司库体系建设场景，不断提升司库服务能力

银行要充分发挥自身金融专业与科技优势以及生态连接能力，真正站在企业角度，从企业管理全流程出发，贴合客户司库管理需求提供有特色、有价值的司库服务，助推企业构建高质量司库体系，实现银企互助共赢。

洞察八：大模型与生成式AI的应用，开创交互新模式，助力司库管理效率化、效益化、智能化

企业将大模型、生成式AI引入到司库管理中，使得信息获取、决策制定以及风险管理等工作更加高效和智能化；而这两项技术应用于交易银行领域，也会极大促进金融产品、经营模式和业务流程的创新。

洞察九：注重数据资产管理，推动数据行业生态建设，为数据服务创新带来发展新机遇

随着数据资源入表，企业通过构建司库数据资产管理体系，释放数据价值，推进业财一体化和产融链条化，同时这种趋势也将为商业银行和数据服务商带来全新的发展机遇。

洞察十：引入流程数据双驱动的数智员工，提升人机协同的效能，持续赋能财务决策的智能化

在新一代人工智能技术的加持下，流程数据双驱动的数智员工将在司库管理中承担越来越重要的职能，从态势感知、多维分析、目标引导、智能决策等方面推动人机协同工作模式的进一步发展，赋能财务决策的智能化。

《2023—2024年中国司库报告》

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战略型司库体系如何建设？领先企业的建设现状如何？银行又推出了哪些司库服务？未来发展方向如何？

以“数智化融合，迈向战略型司库”为主题，从“司库顶层设计和内在机理”“司库体系全景和建设路径”“银行司库服务和金融创新”“企业司库实践和标杆案例”与“未来司库洞察和发展趋势”五大视角，全维度刻画和勾勒中国司库发展蓝图。

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