保险金信托 安养与传承的第二道保障 元大人寿关注客户家庭财务安全

「保险金信托」就是将保险理赔金交付信托，是一种结合「保险」与「信托」的金融服务商品，主要目的在于借由上述两者的制度结合，提升受益人之权利保障，避免未成年或心智障碍子女在获得大笔保险理赔金时，遭监护人挪用或管理不善致使保险金无法落实保障遗族的目的。借由信托资产专款专用的特性，依据事先约定的方式妥善照顾信托受益人，犹如为保险再加上一道安全锁。

元大人寿观察到客户有保险结合信托的需求，自2024年年初即邀请元大银行信托部同仁，向自有通路业务人员分享保险结合信托的功能与价值，以拓展元大人寿业务团队的专业广度；六月份元大人寿更在台北艾丽酒店举办「信托点金 开启财富人生」客户讲座，除介绍保险商品的规划及其功能外，也邀请元大银行信托部的专业经理人说明保险金信托及相关实用观念。

活动当日吸引了超过60位对保险金信托有兴趣的客户报名，其所属保险业务人员也陪同参与，讲座结束更借由有奖征答强化客户对保险保障功能及保险金信托的了解与记忆，引发客户踊跃抢答，最后透过问卷方式了解客户对保险规划及保险金信托的疑问与需求，无论是讲师的专业度或讲座内容都广受好评，获得客户肯定。

致力推动保险保障的元大人寿，始终秉持「给一个机会，帮助他人，同时也帮助自己」的企业经营理念，在金管会信托2.0「全方位信托」推动计划的指引下，元大人寿期许透过保险制度与信托功能的结合，能够造福更多家庭与个人，不但可以强化高龄与失智者的财产保护，又能让下一代的生活获得更全面的保障，落实普惠金融与公平待客精神。