CFP／AFP专业认证 台湾逾3,500位获得

全球最具权威的财务规划认证－CFP/AFP专业认证，台湾2024年下半年再增添425位获得认证，FPAT举办授证仪式，理事长林知延与授证人合影。图／FPAT提供

全球最具权威的财务规划认证－CFP/AFP专业认证，台湾2024年下半年再增添425位获得认证，其中新取得CFPR CERTIFICATE国际认证高级理财规划顾问证照计223人；新取得AFP CERTIFICATE理财规划顾问证照计202人，截至去（2024）年底，台湾已逾3,500位金融专业人士取得CFP/AFP专业认证。社团法人台湾理财顾问认证协会（FPAT）1月17日举办授证仪式。

FPAT理事长林知延出席授证典礼时以他自己考到第三次才通过CFP认证，显示CFP这张证照真的不好考。林知延进一步指出，若台湾成为亚洲资产管理中心，取得CFP/AFP专业认证不可或缺。

他解释，进入国际一定要讲国际语言，而理财规划的国际语言就是一张国际同样标准的证照，拥有CFP不仅彰显出国际人脉，同时随着CFP需不断进修的机制，也才能具有国际竞争力。

FPAT秘书长曾资文也报告台湾2024年CFP/AFP新持证人数比2023年成长96％，共有3055台湾人持证，成长相当快速，不过，比起美国一万人持证，台湾还有很大成长空间。

曾资文也分析，CFP持证具有三大趋势：年轻化、国际化及跨域整合，他说明，观察其它各国持证人年龄分布，40岁以下持证人的比例高，反而台湾在推动年轻人考照上需要多多加油。其次，在国际化方面，理财规划顾问是全球性职业，根据全球最新标准，推出Knowing九大知识领域中对财富转移和资产配置相当重视，连心理学上的知识也是CFP重视的职能。

在Being则对纪律有严格要求，在诚信和客观性上也是该证照所重视的。在Doing上，全球有一套理财规划服务流程，除了10大技巧外，还强化批判性思考模式，协助客户在做投资决策是采用教练式辅导，协会也会强化国际新标准，带领CFP持证者走向国际化，进行国际连结 。