查获洗钱549亿！刑事局祭出最高补助6万元 鼓励员警考反洗钱证照

刑事局举办经济讲习班，邀请主管机关、检警及金融专业人士讲授与分享实务经验，加强侦查经济犯罪效能。(翻摄照片／林郁平台北传真)

警方近年破获诈骗集团、博弈集团等案件，在追查不法金流时，发现歹徒几乎都是利用虚拟资产及第三方支付洗钱，光是今年1至9月，就已查获4900件，金额高达549亿多元。但相关主管机关至今仍未针对虚拟资产与第三方支付制定专法，也无法有效监理，让检警忧心忡忡，刑事局日前特别鼓励员警考取洗钱防制证照，以提升追查不法金流专业知能，了解国际反洗钱规范，斩断犯嫌金流。

刑事局指出，现在经济犯罪手法日新月异并滥用新兴金融科技，不法所得不再限于传统法币，虚拟资产、第三方支付被行政院国家洗钱风险评估报告列为「非常高」及「高度」洗钱风险业别，歹徒利用两者跨境洗钱快速又复杂，增加执法机关追查难度。

官警说，虚拟资产服务业在国内并非特许制，不须登记也可以从事，金管会订「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」规范业者，难以扩及自然人身分，导致现在有许多「个人币商」，就算与诈团勾结，甚至由诈团成员假扮，但只要办称不知情，不乏因此获判无罪。

另诈团常招募人头开立低资本额公司，与正规经营第三方支付业者签约成为次特约商店，待代收功能开通，利用虚伪交易取得大量虚拟帐号，化整为零收取犯罪所得，再派员佯装公司负责人前往银行提领大额现金。

法务部今年修正洗钱防制法，第6条规定提供虚拟资产服务、第三方支付服务业或人员，未向主管机关完成洗钱防制、服务能量登记或登录者，不得提供服务；未完成登记或登录，或经撤销或废止而仍提供服务者，处2年以下有期徒刑、拘役或科或并科500万元以下罚金。条文增订「人员」，让效力可及于个人币商，但因施行细则相关草案仍未通过，导致该条文目前还无法公布施行。

刑事局日前鼓励员警考取防制洗钱证照，只要12月通过「防制洗钱与打击资恐专业人员测验」，可补助报名费及慰勉金共2000元；同时鼓励报考美国公认反洗钱师协会办理的「CAMS公认反洗钱师」测验，通过者补助报名费约6万元；另首度举办经济讲习班，邀请主管机关、检警及金融专业人士讲授与分享实务经验，全国共90名刑警参训，日后可担任种子教官，扩大发挥各警察机关侦查经济犯罪效能。