财讯/金控老总带头考 反洗钱证照商机大
文/廖君雅
洗钱防制已成为各金融机构最热门的职务与话题,未来拥有国际反洗钱师证照,将成为金融机构员工的基本配备。日盛金控总经理王芝芳就为此勤奋苦读,率先取得资格,激励不少处级长官及资深主管跟着苦读应试,日盛还提供5万元台币的考取奖金,也是业界最高。
为了因应亚太防制洗钱组织(APG)第3回合评鉴,金管会针对银行、证券、寿险、投信和期货业等业态,推荐了13家金融业给洗钱防制办公室进行模拟考,但未入选「国家队」的业者也丝毫不敢懈怠,在人力编制、系统和制度建置上,几乎所有业者都砸钱不手软,尤其是人才。
由于反洗钱牵涉态样复杂,除了透过系统自动辨识风险,还需有专业人员把关,第一银行向本刊强调,由于监理措施愈趋严格,该行对法遵人员的薪资预算尚未设上限;富邦金控除设立专责单位,员额更在短短一年内增加2.5倍,从32人提高至83人。除了熟稔法规、内稽内控和风险管理等相关人员,各金控也愈来愈注重是否具备相关证照或拥有实务经验者,以因应未来监理趋严的挑战。
国际反洗钱师(CAMS)证照,就成为近年来各家金控战力展示的重点项目。这张证照由全球最大的国际反洗钱社群,公认反洗钱师协会(ACAMS)发出,目前会员超过6万3千人,遍及175个国家,来自政府部门、执法人员、金融机构及相关行业。1年前,全台拥有这张证照的人数,据了解,仅50位,但今年初,连ACAMS亚太区执行长邓芳慧都公开赞扬,台湾地区的会员人数成长最为显著,会员人数在2017年下半年增长超过1万人,又以兆丰金控最积极,通过人数逾3千5百位,超过6成员工;华南金控也超过3千人,换算近半数员工都是反洗钱师。…(本文节自财讯565期,详全文)