南山涉炒股经理人帐户交易难查 保险界主管:意料中

南山人寿总部。(图/记者李蕙璇摄)

记者李蕙璇台北报导

南山人寿初步调查台股操盘手叶姓经理人涉炒股案,并未在其证券帐户发现股票交易纪录保险资深主管表示意料之中,只能说「道德凌驾于法律」,从事相关代操投资经理人若不遵守规定公司也难防操盘人私自炒股。

金融业的证券、银行投信投顾、保险公司等会规定,相关涉及代操的操盘手名下的证券帐户,在公司大笔资金进场买股等的前一天、当天,是不能有相关或是相同买股的交易行为。

但操盘手若是借名操盘炒股,涉及个资隐私,公司根本难以胜防

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通常保险公司收取民众大量保险费用之后,会按保险局规定比例提存责任准备金,以因应即时、随时及未来给付保户理赔金的费用。而其余的部分费用,则会用于投资国际债券、股票、不动产等。

也因此这次南山人寿爆发公司内部台股操盘手经理人涉嫌私自炒股一案,引起主管机关金管会、保险局高度关切,还有保户担忧及各界议论纷纷,主要是因为这位经理人为南山代操的资金多为民众的保费。

保险界资深主管表示,通常保险公司的投资部位分为二项,一个是委托投信投顾公司代操,一个是公司内部设立的证券投资部等相关部门

资金来源则分为民众的保费与公司自有的资金。而投资对象多会以各业龙头经营较为稳健等大型公司为主,主要就是因为操盘的资金有大部分为民众的保费,会采取较为保守一些的做法。

再看委托投信投顾等相关公司代操部分,保险公司多会委托数家公司同时代操,而高层主管会随时审视这些代操公司提供的市场消息建议投资对象名单、经营状况等,确认其操盘带来的获利状况。

但这部分,保险公司是否能完全了解其投资经理人的道德操守,是否会涉及炒股,则由委托的投资公司依规定规范经理人的道德操守管理,保险公司较难涉入监督管理

而公司内部所设立的证券投资等部门,则属于高度风险控管的内控内稽部分。

只要是相关资金操盘经理人、主管,并扩及到会看到建议公司投资买股名单的公司高层,例如总经理董事长高阶主管,其名下证券帐户的买股交易是受到管制的,甚至连买自己公司上市柜股票也是不能轻易交割。

也就是说,公司可以并会随时了解以上相关人员的证券帐户交易状况,尤其是在时间点上面,会加强管制当公司资金进场股市等要下单的前一天、下单的当天,这些人员是不能与公司有相同的投资交易。

但当公司进场下单交割之后的时间,其实一般来说是非受管制的范围