法规不足、隐匿洗钱 警侦办诈欺犯罪面临多重困境

歹徒常利用人头帐户、第三方支付及虚拟货币等洗钱管道，隐匿赃款流向。(资料照片)

警方努力扫荡诈骗集团，积极向民众宣导，但仍无法根绝诈欺犯罪，警方坦言，诈欺犯罪除了是瞄准人性弱点外，还有4大原因都让查缉工作面临困境，不过，警方强调，「魔高一尺道高一丈」，仍会想方设法一一克服。

警方分析，诈骗手法日新月异，防不胜防。各式诈欺手法日新月异，各类防诈资讯经警察机关长年大量宣导及媒体反复报导，许多民众产生麻木及过度自信心态，对宣导资讯视而不见致未与时俱进，亦未转告、提醒亲友，导致周遭人士遭诈风险提高。

再者，电信法规与金融法规相较，资安防护严谨度待加强。随着电信网际网路科技迅速发展，犯嫌为躲避警方查缉，借由电信业者与简讯代发商服务发送含恶意连结的钓鱼简讯，或于通讯软体建立群组引导民众至假投资网页，凸显相关法理规范尚待强化。

金融便利性隐匿赃款流向。警方指出，诈欺集团常利用的洗钱管道已结合人头帐户、第三方支付及虚拟通货等金融工具，除利用去中心化特性隐匿赃款流向，再透过网路进行跨境洗钱供车手集团取款，导致警方调阅资料不易，殊难追查。

诈骗集团组织分工缜密，断点分明。诈骗集团采行层级管理、分工细密，组织结构一般画分为金主及幕后首脑、核心管理干部、话务机房、系统商、转帐水房、车手集团、组织结构完整，且因加入管理要素，使该犯罪组织更具效率。各节点间彼此均透过通讯软体代号方式联系，亟难掌握成员间真实身分，易致警方查缉溯源中遭遇层层断点。