国通信托13项违规罚款585万元,涉及21名负责人同时被罚,全年发放贷款增长幅度较大

蓝鲸新闻6月15日讯(记者 黄玉洁 肖阳 实习生)近日,国家金融监督管理总局湖北监管局发布的一处罚信息显示,国通信托有限责任公司(下称“国通信托”)因13项违规问题,被罚款585万元。

罚单指出,国通信托主要违法违规事实包括风险底数不实,掩盖表外风险资产,少计表内不良资产;虚假压降融资类信托;投后管理不尽职,导致信托资金违规流入禁止性领域;违规开展政信业务;违规汇集员工及其亲属资金设立虚假家族信托;虚设财产权信托弥补其他项目收益;违规开展通道业务;项目发行中未充分向投资者揭示项目风险;违规通过非金融机构代销信托产品;虚增房地产类信托规模规避监管;违规兑付超额收益;风险项目中对投资者进行违规兑付;资金池业务经营管理不审慎。

同时,21名负责人被处罚。

具体来看,时任国通信托副总裁曹阳,对公司项目发行中未充分向投资者揭示项目风险行为负有责任,被警告并罚款30万元。

时任国通信托总裁助理邹晓磊,对公司投后管理不尽职,导致信托资金违规流入禁止性领域、违规开展政信业务、项目发行中未充分向投资者揭示项目风险行为负有责任,被警告并罚款6万元。

时任国通信托华北大区区域负责人、兼任信托业务二部及信托业务四部负责人张鹏,对公司虚假压降融资类信托、项目发行中未充分向投资者揭示项目风险行为负有责任,被警告并罚款10万元。

此外,时任副总裁谢从斌及岳建强、时任北京信托业务一部部门副总经理(主持工作)张晋、时任重庆信托业务部负责人隆丽丽、时任华东大区区域负责人,兼任上海信托业务一部、房地产金融部部门负责人吴婷、时任南京业务部信托业务总监(主持工作)赵竞超、时任信托业务八部高级经理唐甜郭蜜、时任财富管理中心资深理财师杨思源、时任信托业务八部部门总监(主持工作)邓年文、时任财富管理中心部门总经理邹小华、时任信托业务五部部门总经理熊作成、时任信托业务三部信托经理喻龙、时任信托业务四部信托高级经理林小龙、时任信托业务四部总经理吴宏亮、时任信托业务四部信托高级经理张岳、时任信托业务七部部门副总经理(主持工作)林玉昂、时任上海信托业务一部信托经理王琳琳、时任信托业务八部部门总经理吴法洲,均被警告。

国通信托官网显示,其是银监会2010年1月批准重组成立的非银行金融机构。公司控股股东为武汉金控,注册资本41.58亿元,累计发行2199个信托项目。

其官网披露的2023年年报显示,国通信托的股东构成为武汉金控持股75.00%,东亚银行持股 15.38%,新方正控股发展有限责任公司持股 9.62%。

首先,年报披露了固有资产规模情况。

2023年末,固有资产的营业收入为11.47亿元,同比增长3.00%。其中,利息净收入由亏转盈达3088.30万元,主要原因为利息支出同比下降96.81%至103.37万元。另外,手续费及佣金净收入同比下降40.65%至5.15亿元。

总营业支出为4.54亿元,同比上升175.02%。其中,信用减值损失为8042.35万元,上年其为-2.36亿元。

因此,归属于母公司所有者的净利润为5.45亿元,同比下降7.18%;归属于母公司所有者权益为83.26亿元,同比上升7.01%;未分配利润为10.38亿元,同比上升80.62%。

截至2023年末,公司固有资产规模达110.09亿元,同比增长20.15%。其中,发放贷款和垫款增长幅度较大,达7.94亿元,同比增长219.73%。

负债为26.82亿元,同比增长94.15%。主要原因为拆入资金同比增长67.46%至11.00亿元,以及其他负债同比增长309.34%至10.18亿元。

另外,应付员工薪酬增长幅度较大,达7000.77万元,同比增长67.21%。

但值得注意的是,应付款项未披露。

最后,固有资产的不良资产为6.74亿元,同比上涨33.34%;不良率也上升为6.38%。另外,贷款损失准备也翻一番至1082.06万元。

此外,年报中还披露了信托项目资产规模。

信托收入为129.73亿元,同比增长70.11%。其中,利息收入同比增长322.59%至64.75亿元。

总支出为8.58亿元, 同比减少36.24%。其中,受托人报酬同比减少37.20%至6.23亿元。

因此,信托净利润为121.15亿元,同比上涨97.04%;、可供分配的信托利润为69.93亿元,同比上涨164.05%。

信托资产达1764.18亿元,同比增长24.04%。其中,信托项目发放贷款为324.48亿元,同比增长46.90%。

信托负债为85.94亿元,同比增长326.95%。其主要原因为应付销售服务费同比增长491.66%至4501.97万元,以及其他负债同比增长408.64%至79.52亿元。

另外,年报中显示,2023年度国通信托提取信托赔偿准备金2726.43万元,截至2023年12月31日,信托赔偿准备金余额3.60亿元。报告期内,未使用信托赔偿准备金。