《基金》好好退休准备平台 专案基金至今年化报酬率达7%

在主管机关、各大金融机构极力鼓吹下，近年来台湾人的退休理财意识大幅提高，尤其小资族虽然没有大笔闲置财富，但是透过定期定额方式，每月从薪资中提拨3000元投资基金或ETF，再借重「时间复利」效果，长期也能累积一笔财富，替未来的退休生活预先做好准备。

由基富通负责执行的「好好退休准备平台」长期便倡导，运用定期定额方式，在劳保、劳退、军公教退抚金等政府或职业保险外，自主储备个人第三笔退休金的重要性。而且专案基金成立至今已超过3年，相当于度过一个景气循环周期，成效也都有目共睹。

根据晨星统计，专案基金自2021年10月成立以来到今年11月底为止，定期定额报酬率平均为22.5%，换算年化约7%。如果区分各类型基金观察，台湾股票型表现最佳，平均报酬率达30.5%、年化近10%；其次是积极型、稳健型与目标日期型，各为28.6%、23.6%与23.4%，表现同样亮眼；而保守型以债券为主，约11.3%，适合退休族将退休金回存，保持退休金的长期购买力。

基富通总经理王浩宇表示，退休准备是一项超长期的投资，必须掌握「及早开始、持之以恒」的要诀，因此挑选投资工具不是报酬率高就是最好，更要着重长期稳健的特性。

以基富通为国人打造的「好好退休准备平台」为例，平台上的专案基金都是由专家筛选过，风险报酬等级介于RR2到RR4，剔除最保守的RR1与最积极的RR5，长期绩效与波动度都适合退休规划等长期理财的需求。王浩宇表示，选择长期稳健的标的，再透过定期定额的方式，坚持不懈、耐心纪律投资，虽然不至于暴富，但随着时间复利持续滚大退休金，为退休生活铺平道路，能让未来的日子更加安心。即使是偏好冲浪型的投资人，建议也要先顾好退休的部分，再做高风险性质投资，让自己无后顾之忧。