降息前理財送分題？兆豐投信：00957B追蹤指數價佳 低點進場正夯

兆丰投信提醒，投资人选择ETF时，除留意配息率与追踪指数的殖利率的差异外，亦可观察相关金融市场的政经议题变化，作为投资布局时的参考依据。示意图／ingimage

伴随市场预期今年9月中将迎接FOMC利率会议，可望迎来降息机会，如偏好兼顾息收与资本利得空间的市场资金，更加靠拢债券市场，特别是锁定纯美国债券为主轴的题材，可望成为降息前夕的理财策略送分选项。

兆丰投信表示，兆丰US优选投等债（00957B）追踪ICE 20年期以上美国企业优选投资级公司债指数，不仅聚焦美国S&P 500指数的大型企业，100%专攻美国债券市场，更聚焦长天期债且信评相对稳健的债种，像是一些发行人债券殖利率较佳的产业如：医疗保健、媒体与通讯、金融、能源等，皆为长期发展性较稳健的产业别，更有助00957B追踪指数平均殖利率达5%以上，利于提升债券息收空间。

兆丰投信指出，观察近期全球股市进入高档震荡期，反观美债十年期殖利率下滑、短线呈现跌幅，促使避险资金簇拥至美国债市，更激励高评级债券后势表现强劲，加上历经近年来通膨升高及快速升息的预期修正后，美国投资级公司债指数的平均价格跌破面额，甚至低于2020年3月新冠疫情最恐慌期低点价的93.32美元(见图)。

00957B所追踪指数近期价格为98.35美元更显诱人，也相对低于近10年平均价格的110.29美元，投资人可趁势于低档期间抢先布局纯美国债券ETF，为降息前建构更优化的理财组合或投资部位之良机。

兆丰投信表示，00957B的成分债指数锁定长天期债券，善用降息前进场的各种优势，提供投资人缔造稳健收益的机会，如小资族或上班族更可以利用债券ETF投资，用较划算的价格与契机来抢进美债市场，期能追求资产与息收的长期累积空间。

兆丰投信提醒，投资人选择ETF时，除留意配息率与追踪指数的殖利率的差异外，亦可观察相关金融市场的政经议题变化，作为投资布局时的参考依据。

ICE 20年期以上美国企业优选投资及公司债指数价格(美元)。(资料来源：Bloomberg。资料期间为2011/12/31~2024/08/21。兆丰投信整理，2024/08)