2021年把财库养在「理财e把兆」！AI机器人5秒帮算最佳投资组合 最低3000元进场
▲近年兴起的线上银行AI系统，随时都能下单、检视，让不少「理财小白」成功跨出投资第一步。（图／翻摄自pakutaso.com）
财经中心／综合报导
线上投资理财正夯！随着去年突如其来的疫情，加上台湾股市惊奇狂飙，不只原本走跳股市的族群，甚至30岁以下的投资人数也创下新高。然而，从年轻人到中年人，现在仍有为数不少的「理财投资小白」，看到陌生的理财、投资名词就昏头，因此迟迟不敢踏出第一步，久了就成恶性循环，看着同侪只花短短几年时间，就滚出不错的报酬，自己只能心生羡慕。
然而随着科技进步，为了让投资理财更快速即时，近年各家银行纷纷推出线上理财系统，「兆丰银行」也不例外，2020年1月即领先各大公股行库推出「理财e把兆」，透过设计相当精细的16个「AI小机器人」，统整庞杂繁复的市场大数据与投资组合，再加上兆丰银行长期预测市场趋势的专业度，一举帮所有用户锁定最佳投资标的，并且分散风险。值得一提的是，建置这个系统不只是为了本来就有投资理财习惯的用户，更是要助所有「小白们」一臂之力，以简洁明了的版面和易懂流畅的步骤，一步步带领小白从零开始，稳健地完成圆梦、退休的目标。
▲兆丰银行于2020年初，领先各大公股行库推出「理财e把兆」。（图／撷取自「理财e把兆」网站，下同）
对于理财投资小白来说，在尚未体验以前，可能从来没有想过「钱」进市场可以这么直觉快速。就算没有兆丰银行帐户也没关系，只要透过线上开立MegaLite数位帐户即可加入，3～4步骤就能轻松设定成功。接着，有经验的用户可直接选择页面上的「快速前往投资」，初入门者别担心，选择另一个「自行设定目标」的选项，就可以立即在页面上进行「5秒投资试算」。
首先，5秒试算设定贴心地将多数人的目标列出来，用户可依自己的需求，选择「我要投资、我要圆梦、我要退休」，接着「理财e把兆」马上就能依照用户选择的投资属性、年限、预计投资金额，试算出预计的投资报酬率，并规划适合该用户投资属性的股票、债券甚至其他投资，帮用户精准地挥出最佳投资策略的一棒。
▲▼「理财e把兆」版面设计清晰，投资设定详细、步骤流畅易懂，颇受投资人推荐。
也就是说，小白用户不用再事先爬功课爬到眼睛脱窗，投资下去也不用时时刻刻盯盘，只要具备基本概念，再加上对自己投资个性与本金有足够的掌握度，不必是VIP高资产客户，就能让「理财e把兆」AI小机器人化身的专属「理财专员」，手把手带自己敲开投资大门。兆丰银行也自信地表示，即使用户的投资属性相同，系统的AI小机器人会依客户的性别、年龄、收入等资料，做出客制化的投资组合建议，为每个用户送上量身打造的个人化理财投资服务，在凡事讲求快速的时代，让投资变得更有效率，更稳定地达到预计目标、享受实际成果。
▲算出预期投资报酬率的同时，AI机器人也会提供推荐的投资组合。
不过2020年疫情造成突如其来的动荡，仍是让不少人心有余悸，但没有人可预测的未来变化，不该成为人们停止规划未来的理由。兆丰银行最挺你，用户最低只要定期3000元就能进场投资，「理财e把兆」体贴地把投资过程中可能会有的进修、失业、结婚、育儿等重大事件，纳入需帮用户调整的服务范围。用户如果无法按照原计划继续投资，系统就会另外分析如何以现有的投资条件达到原订目标，帮用户重新照亮新的投资道路。
除此之外，为了避免因市场变动而导致投资报酬不如预期，「理财e把兆」定期也会帮用户的投资组合做「总体检(再平衡)」，就像养车、养美肌，在兆丰银行「理财e把兆」养的财库，自然也要保持在最佳状态。
理财投资的年龄门槛逐年降低，不仅因为投资理财、资产配置的观念愈来愈深植人心，最重要的还是线上系统的辅助，大大解决过去准投资人毫无头绪、不敢进场的痛点。更别说现在只要用Line整合个人化服务，通勤、午餐时间或约会空档，随时都能检视由「理财e把兆」统整来的最新理财资讯，不怕跟不上市场脚步。如今，定期投资、稳健获利的关键，或许不全在于投资人精准的眼光，懂得善用银行的智能AI服务，也能在同侪中出线、让前辈们刮目相看。