结合机器人理财 安养信托可望再加速

信托公会秘书长吕蕙容表示，信托业者已运用金融科技（FinTech）在多项信托业务中，如员工福利信托，若此种模式也能开发出「安养信托＋机器人理财＋客制化投资组合」的新型运用模式，可以为许多工作忙碌无暇理财的壮年安养信托族群，透过机器人理财机制轻松理财。

吕蕙容表示，以目前广受欢迎的被动式投资标的ETF来组成适合个别投资风险属性的专属投资建议模式，且随着预期退休年期接近，适度将安养专户中的理财计划逐步从积极转趋稳健到保守的调整投资组合，加上「自动诊断即时再平衡」系统功能，协助随时检视投资组合与最佳资产配置比例，除可提供因应市场波动做好风险管控及回应，也有助于鼓励长期储蓄退休资金，强化国人退休安养准备。

随着愈来愈多业者推广、科技进步，机器人理财使用者也不断增加。

金管会2017年8月开放机器人理财，随着科技快速进步除积极推动金融科技发展外，监理仍重视保障投资人权益，持续强化资讯安全及个人资料保护的监理机制。投信投顾已有「自动化投资顾问作业要点」来做管理及规范，规范重点包括针对机器人理财的演算法是否符合逻辑、验算结果是否正确等，进行监督管理。