阿尔发、华银、巨美三强联手 让高龄身心障碍信托结合机器人理财

（巨美慈善基金会与阿尔发投顾继今年2月携手签订高龄者与身心障碍者信托备忘录（MOU）之后，8月23日与华南银行一同加入共善阵容，三方跨业推动信托2.0，落实高龄及身心障碍者信托服务。图／阿尔发投顾提供）

为落实金管会推动的信托2.0「全方位信托」计划，巨美慈善基金会、华银、阿尔发投顾共同联手，协助高龄与身心障碍族群，透过「机器人理财规划」，搭配信托架构投资，以持续累积退休资产。

华南银行推出的安养信托优惠专案，信托资产于累积期间及分配期间给予二段式不同费率的优待，除享有分配期信托管理费的优惠外，特别针对信托给付启动前（累积期），提供更低廉的费率，以减轻高龄者与身心障碍者会员的成本负担。满足人生各阶段所需的信托服务，体现普惠金融的意义和价值。

巨美慈善基金会表示，站在服务第一线，亲访许多身心障碍者家庭，倾听需求，且看到台湾高龄者迅速攀升及少子化问题，特别感到震撼，于是致力推动信托的重要；透过合格高龄金融规划师与各专业志工群的陪伴，协助有信托需求的高龄长辈及身心障碍朋友，将信托管理结合机器人理财规划及多方跨平台的合作下，提供这些族群享用优惠费率。除了享受信托带来的好处外，也让爱的力量发挥最大的效用。

阿尔发投顾董事长陈志彦表示，委托人借由阿尔发投顾理财机器人的管理，资金长期且稳健地累积，另借由信托的功能，委由专业的受托银行管理，确保信托资金专款专用，可预防金融诈骗的风险。信托在国外市场是被广泛使用的规划工具，国内金管会近年正积极推动信托2.0 政策；阿尔发希望可以引进金融科技的力量，不只民众信托资产得以有更好的规划，也希望能提供妥善的规划给高龄及身心障碍者的需求。