机器人理财进沙盒 小资利多
机器人理财再升级。金管会2日宣布，2月26日已核准阿尔发证券投顾与永丰金证券共同申请进沙盒实验，让小资客户以定期定额方式申购海外ETF，最低单笔只要100美元，且透过阿尔发投顾的机器人理财提供投资建议后，直接「无缝接轨」，在永丰金证完成复委托下单。
金管会综规处处长林志宪表示，这也是进金融沙盒实验的第九案，核准后三个月内一定要启动实验，实验为期一年。
证期局副局长郭佳君表示，国人以复委托方式投资美国有价证券，2020年共有新台币2.734兆元，比2019年时的1.572兆元，成长近74％，代表国人投资需求的确有显著成长；但因现行小额投资人只能「定期定股」复委托投资海外，金管会虽宣布要开放「定期定额」部分，但仍由券商公会研议相关「碎股投资」，即固定金额投资可能买不到完整一单位的解决方案。
金管会表示，阿尔发投顾与永丰金证的实验有三大创新，一是小额投资人现行复委托投资海外有价证券，只能以定期定股方式，这项实验可让投资人以定期定额方式，申购国外ETF（实验主要限美国交易所的六档ETF，有美股ETF、美债ETF）。
二是可在线上进行身分验证与线上签署合约，永丰证的客户可用手机号码与上传身分证照片，完成身分认证，且以MOBILE ID完成签署合约。
三是现行投顾提供投资建议后，投资人必须再找其他券商下单投资，这项实验是客户签约后，即加入投顾会员，由机器人提供投资理财建议方案后，API直接介接，向永丰金证下单投资，即投资组合直接给永丰证，无缝接轨。
这项实验有三大限制，一是实验人数上限是5,700人，投资总金额2亿元，只要达到其中一个上限，就必须停止再受理新投资人申购；二是每位投资人定期定额投资上限新台币25万元；三是投资人必须先是永丰金证券的客户。
郭佳君表示，券商公会已在研议如何接受复委托定期定额投资海外有价证券，与此实验可以同步作为参考，林志宪表示，虽然已预定要开放，但此实验即是新业务提早落地的概念，即抢先试办。