2021金融监理沙盒首案 至多2,300人可参加实验

（阿尔发投顾联手永丰金证券4日上线能定期定额的全球ETF智慧配服务。图／陈碧芬）

国人投资国际金融商品，金管会在金融监理沙盒实验一个新的交易模式：「定期定额」加上「全球ETF」投资标的，4日正式上线，是金融监理沙盒2021年第一个案例，证券暨期货市场发展基金会董事长林丙辉说，要第一个报名！

名为「全球ETF智慧配，定期定额自动PAY」的金融创新沙盒实验计划，实验期间12个月、规模总金额新台币2亿元，该创新实验计划发起业者阿尔发投顾总经理陈敏宏表示，依照台湾民众投资习惯换算，约2300人可以参与，但是有信心在出沙盒时可以落地，投资人将能继续用定期定额进行全球资产长期投资。

阿尔发投顾公司是台湾第一家机器人理财新创公司，已开发机器人理财服务模式，能就6档Vanguard ETF进行全球市场指数的投资，过往作法如一般证券商的复委托惯例，采整股数单笔一次投资，及至此次和与复委托零售龙头券商永丰金证券取得合作机会，联手研究定期定额投资全球ETF创新实验计划，并成功向金管会申请沙盒实验，领先金融同业。

阿尔发投顾董事长陈志彦表示，此项计划有三大创新需要实验：1、机器人理财的技术系统，2、跨机构的API资料共享，3、复委托投资碎股限制予以打破；同时更大的挑战，是要能接受最低门槛100美元就可以投资，做到4～6档ETF的全球配置投资组合，业者也要能自行消化复委托的手续费成本，一切都能克服、或成功达到申请的原始目标，最终走出沙盒、在实际市场运行。

永丰金证券总经理江伟源表示，AI智能为证券业打开新的竞争与成长机会，从服务与交易的数位化，到升级迈入金融科技创新，这次成功推出复委托定期定额监理沙盒创新实验，以API资料共享机制打造客户跨公司一站式服务体验，展现永丰金证券在金融科技创新的成果与实力，FinTech的创新运用将是未来开放金融的发展方向。

陈敏宏表示，此项创新计划另一大特色是阿尔发投顾透过国内最大民间凭证发行机构「TWCA台湾网路认证」的「行动身份识别服务（Mobile ID）」进行实名身分验证机制，透过手机输入门号及身分证字号，就可以经由所属电信业者确认门号持有人真实身分，完成实名身分识别认证，并搭配电子签章完成线上开户。