《金融》金管会助沙盒实验落地 好好投资可望改制券商

金管会因应金融科技发展，宣布拟修法开放券商办理基金居间业务，以及在沙盒实验金融创新证券业务者，将可申请改制许可为券商，预期最快5月上旬可上路实施，届时目前在沙盒中办理基金交换业务的「好好投资」，将可接轨改制券商并落地商转。

好好投资2019年底携手远银数位金融子品牌Bankee社群银行，推出基金交换监理沙盒案「新型态网路基金交换平台FundSwap」，运用区块链帐本不可窜改特性，使投资人可即时交易及交换共同基金。此案实验期间将在6月28日结束。

为因应金融科技创新的投资及交易型态，并协助金融科技业者办理金融创新实验案落地的法规调适，以提升金融科技产业发展，金管会对此研议修法开放证券商办理基金居间业务，以及经核准办理证券业务相关金融科技创新实验申请者，可申请改制许可为证券商。

同时，金管会亦同步规画修正证券商设置标准、证券商管理规则及证券商负责人与业务人员管理规则等3项法规，并配合将于6月底实施的「股票造市者制度」研议修正证券商管理规则，放宽股票造市者借券卖出价格限制，以符合实务运作需求。

证期局副局长蔡丽玲表示，基金居间业务为券商建立资讯平台，提供会员间基金互易或买卖等交易服务，但不提供报价、不参与应买或应卖，以交易日公告的基金净值作为双方交易价格，可交易的基金不包括指数股票型基金（ETF）等上市柜基金受益凭证。

针对未来规画仅经营基金居间业务的证券经纪商，金管会此次修法增订设置标准、设立4大条件，包括资本额须达5000万元、筹设保证金1000万元、营业保证金1000万元，且内控制度应依柜买中心规定办理。

而金融科技创新实验申请人欲改制为券商，必须符合创新实验具创新性、提升金融服务效率、降低经营成本或提升金融消费者权益等成效，且必须为股份有限公司、实收资本额达5000万元，且公司净值不低于实收资本额、未经营券商不得办理业务等。

蔡丽玲表示，好好投资沙盒实验案目有250位投资人参与、管理规模587万元，目前已是股份有限公司、实收资本额近9017万元，但净值仅4000多万元，因此必须再拉高净值才能依新规定申请改制为券商。