定期定额投资全球ETF创新实验计划 今年沙盒首案 启动就合法

金融监理沙盒2021年首案登场，机器人理财新创公司阿尔发投顾与永丰金证券宣布推出定期定额投资全球ETF创新实验计划，即日起接受个人客户报名参与实验，实验计划为期一年、总实验金额新台币2亿元。该实验最低门槛100美元就可以投资，做到四至六档ETF的全球配置投资组合。

但金管会4日傍晚也宣布，即日起开放证券商得接受委托人以「定期定额」方式投资外国有价证券，等于此项沙盒案才启动、立即就合法，提早落地，创下记录。

这项名为「全球ETF智慧配，定期定额自动PAY」的金融创新沙盒实验计划是去年底提出申请，阿尔发投顾总经理陈敏宏说，原本实验是依照金管会于4月26日核可开始起算的未来一年期间，结果金管会5月4日开放同样业务，等于让实验计划不用出沙盒就落地。

且目前沙盒实验限定2亿元规模，参与者每人可以每月投资100～700美元，依国人平均每月定期定额约台币7千元计算，可以接受约2,300位参与实验者，若此计划因法令打开而提早出沙盒，将可以不受此限，将提供给更多的小资族用于长期投资。

阿尔发投顾董事长陈志彦表示，该计划有三大创新需要实验，一是机器人理财的技术系统；二是跨机构的API资料共享；三是打破复委托投资碎股限制。

陈敏宏则说，实验成功的两大关键，一是券商收单与服务等电脑系统是否已达到可经营的商业模式；二是提供给客户的小额投资「股数」，除了极少数券商能做到「碎股」交易，绝大多数券商交易都是以完整股数为单位。