金管會上半年開罰逾億元 銀行局開單總額占近4成

金管会。联合报系资料照片

金管会今年上半年罚锾总额突破亿元大关，达新台币1.07亿元，但相较2023年同期减少2%。其中，保险局及证期局开罚金额均下滑，仅银行局走升，开罚金额达3965.5万元，占金管会总罚锾近4成。

根据金融监督管理基金预算书，金管会编列今年度违规罚款收入预算为2亿7468.2万元，今年截至上半年为止金管会罚锾金额突破亿元大关，达1亿706.5万元，编列罚款预算达成率为38.98%。

金管会三大业务局中，保险局及证期局今年上半年开罚金额均低于2023年同期，仅银行局走升，开罚金额达3965.5万元，年增2.22%，占金管会上半年总罚锾金额近4成。

金管会上半年最大红单由银行局开出，因台中银行前董事长王贵锋涉花公款奢华度日，台中银因未完善建立且未确实执行内控制度，遭重罚1200万元。

银行局上半年次重罚对象为新光银行及国泰世华银行，新光银因前理财主管透过网银转帐挪用客户款项且与客户有私下资金往来，挨罚800万元；国泰世华银因前兰雅分行柜员挪用客户款项，同样挨罚800万元。

保险局上半年开罚金额达3300万元，年减4.35%，其中以法巴集团挨罚最重。法巴产险及法巴人寿因违反产、寿险分业经营原则，保险局开罚法巴人寿900万元、法巴产险600万元，分居上半年保险局开罚最大及次大单。

保险局上半年开罚第3高罚单，由台中银保经及台湾人寿并列。台中银保经因卷入王贵锋涉花公款奢华度日案，挨罚300万元；台寿则因投资及会计作业内控违规，同样挨罚300万元。

证期局上半年对证券期货投信投顾业开罚1526万元、对上市柜公司等开罚1915万元，合计证期局上半年开罚3441万元，年减4.31%。

其中，证期局上半年开出最重单由时间投顾及国泰投信并列。时间投顾总经理违反不得兼任全委投资经理人规定，导致时间投顾挨罚120万元；国泰投信则因全委投资经理人跟单，公司内控疏失遭证期局开罚120万元。另国票证券因违反证交法及洗钱防制法规定，挨罚110万元。

若从件数观察，银行局上半年罚锾件数共10件，年减3件；保险局上半年罚锾件数达13件，年减7件，双双较2023年同期下滑。证期局上半年对证券期货投信投顾业开罚30件，年增5件；但对上市柜公司等开罚82件，年减2件。

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