金管会主委彭金隆期许 友善金融成新大人后盾

《工商时报》18日举办【新大人智富学】高峰论坛，工商时报总经理王儒哲（左起）、中华民国退休基金协会理事长巫慧燕、工商时报总编辑贺静萍、金融监督管理委员会主任委员彭金隆、国泰世华银行信托部协理陈美娟、第一银行副总经理蔡淑慧及安联投信海外投资首席许家豪出席与会。图／颜谦隆

2025年台湾将迈入超高龄社会，由《工商时报》举办的第二届「新大人智富学」高峰论坛18日登场，涵盖信托、投资、健康、乐龄宅等议题，为退休后的财富帐户、健康帐户都寻求新解方。金管会主委彭金隆畅谈身为社会支柱的「新大人」，面临的挑战与因应之道。

彭金隆直言，面对退休没有魔法，只有两个重要要素，即时间与选对工具，并公开呼吁民众退休规划「越早越好」。期许金融机构可成民众人生下半场的后盾，慎重考虑服务「年龄去标签化」建构中高龄友善金融环境。

国泰世华银行信托部协理陈美娟介绍安养信托的两大优势，不仅是专款专用，可确保养老金不会被诈骗或被不当挪用，就算失智也能将钱支付到安养机构，并能让子女无后顾之忧，解决家庭纷争。安联投信海外投资首席许家豪揭露「SMART」退休理财心法，先设定目标后，资产多元配置，有韧性去抵御未来的不确定性，并掌握生命周期投资法，保守型以「年龄减10％」为原则。

退休基金协会理事长巫慧燕指出，台湾壮世代是高寿、高智能、高资产的新人种，掌握2/3的财富，财富增值需要「强制、纪律、提拨、报酬、时间」才能成功。南山人寿永续创新发展部资深协理林哲仰指出，气候变迁对健康造成巨大影响，退休三大风险的长寿、疾病、长照风险，都可用保险转嫁。

中保科技集团立伟电子董事长洪培修指出，将传统人力照顾转向智慧AI照顾，提高生活便利性与效能，更尊重长辈与同居家人的隐私、自在舒适度，并介入贴心生活服务。日胜生集团总经理刘垚凯表示，集团早在七、八年前根据人口结构变化趋势，积极投入康养乐龄事业，创办「乐陶居」、「日初不老庄园」双品牌，打造出租售复合式的混搭型乐龄园区，期许能成为台湾乐龄产业的标竿。