凯基投信董事长 丁绍曾转战投信 聚焦退休市场

凯基投信董事长 丁绍曾

丁绍曾 小│档│案

凯基投信董事长丁绍曾从证券转战投信，从偏重金融商品交易面到顾及客户人生各阶段的投资需求，六年来带领凯基投信成为国内规模成长增速最快的投信公司，在主被动基金商品线逐渐布局完整之际，丁绍曾看到国人退休规划上的痛点，搭配今年打出「丰盛未来」的品牌宣言，将致力提供国人退休投资产品的完整解决方案，协助他们透过复利的力量获得丰盛的退休金融财富。

曾任凯基证券总经理七年的丁绍曾表示，过去在证券业负责金融商品交易、股权及债务资本市场到衍生性商品设计等多元业种，目前身处的投信业则是因应客户不同人生阶段与投资需求，提供完整的投资解决方案。不论是证券业务还是投信领域，对于「品质」与「专业」的要求都是一致的。因此，他期盼将过往在亚太区累积的管理经验，透过每一次的实战经验传承给凯基投信的同仁，陪伴同仁在专业能力、管理职能以及对金融市场的掌握度上持续提升，让团队的战力不断成长。

退休资产管理有成长空间

过去六年来，凯基投信除了设计一系列的主动式多重资产基金之外，随着投资人对资产配置与定时定额投资的需求日益增温，凯基投信也推出了多档布局台湾及全球的股票型ETF与债券ETF。截至10月底，市场股债ETF总资产规模已占境内基金的54％，而在这ETF的主战场上，凯基投信ETF管理规模排名第七。

对于退休理财的议题，丁绍曾相当有感。他从各国退休金管理的投资方向、各年龄层投资的标地等面向，发现国内资产管理业者还有很多努力的空间，也应该在台湾高龄化社会形成之下，共同努力协助提供国人做好退休准备。

他以美国的退休金为例指出，对比去年底美国与台湾的退休资产规模占国民生产毛额（GDP）的比重来看，美国有135％，台湾仅有29％。

另外，概算2022年底涵盖劳保、国民年金、劳退新旧制及公务人员退抚等基金投资于台股部分占台湾上市柜公司市值比例仅3.6％，就算外加国人投资主动管理台股基金及被动管理的台股ETF也都算是广义的退休为目的台股资产，占台股市值也仅5.9％，与美国退休资金投入自家美股资产占标普500指数成份公司总市值比重约55％～56％，占NYSE与NASDAQ总市值约48％～49％相比，国人在台股甚或是全球股票的退休资产配置还有很大的成长空间。

因此，丁绍曾希望凯基投信能够透过商品配置来协助国人，未来将致力成为投资人信赖的投资伙伴，提供合宜的退休投资产品与完整解决方案，协助投资人长期稳健投资，透过复利的力量获得丰盛的退休金融财富。

实践ESG及AI、数位转型

此外，AI、数位转型及ESG的实践，是经营团队坚信不移的成长路径与目标，丁绍曾强调，秉持着金融专业并预想市场需求、社会责任，走在客户前端，才能提出更完整的退休理财与投资管理方案。

展望未来，凯基投信将运用金控的资讯与数位资源，提供客户优质的数位投资体验，陪伴客户于追求金融财富之同时也拥有心灵财富而感到丰盛，做到与客户同道偕行、共创丰盛未来。