凯基投信总经理 张慈恩让客户 游刃有余享退休

凯基投信总经理张慈恩。图／凯基投信提供

〈高手档案〉张慈恩

凯基投信今年7月成为开发金控全资子公司后，总经理张慈恩首度接受媒体访谈，她分享，接下来持续以「成为台湾投资人信任的资产管理业者」的目标前进；成为全资子公司后，凯基投信拟定的品牌宣言是「致力于您的丰盛未来」，希望在「长寿社会」及「社会责任」的两大趋势下，能提供质优的金融服务，为大家建构「游刃有余」的退休生活。

张慈恩近30年的职涯大部分都在外商，2018年2月来到凯基投信，她期待能以在外商投信工作多年的经验，为经营团队注入「专业」与「温度」的DNA来打造一个高效能团队，全心为客户们的「丰盛未来」而努力。

经营目标第一阶段：奠基

张慈恩阐述凯基投信的三阶段经营目标是「奠基、精进、永续」。凯基投信是一家营利组织，「没有获利数字，其他理想都是空谈」！所以在2018～2020年的第一阶段「奠基期」，她带领团队一起让凯基投信的公募基金管理资产规模由近70亿元指数型成长至近2,000亿元，市场排名由31名跃升至第八名，创下投信产业资产规模最速成长的纪录。

「我希望凯基投信可以成为一家精品资产管理公司」，张慈恩说，就像欧洲的精品旅馆，都能提供客人质优体贴的客户体验。而目标要落地，「策略」与「执行力」很重要，所以凯基投信希望能集结更多志同道合的人一起来实践。

为让投资人拥有「丰盛未来」，资产管理业者目前最重要的社会责任是协助投资人解决最大痛点－退休准备不足。退休市场是资产管理业者最重要的主战场。

经营目标第二阶段：精进

因此，在2021～2025年第二阶段「精进期」，凯基投信将持续精进产品与服务，并借由一连串的高感活动与投资人进行深度对话，让投资人了解退休准备的重要，进一步启动自己的退休投资计划（My Retirement Investment Plan），好让未来的自己感谢现在的自己。在加入开发金控后，张慈恩希望借由金控的资源整合与数位行销的应用，进一步提升客户的投资体验。

经营目标第三阶段：永续

所谓的「丰盛」，是从英文的「Prosperity&Wellbeing」而来，凯基投信希望提供投资人不只因为有金融财富而丰盛，也希望因为同时拥有心灵财富而感到丰盛。

「也许是30年磨一剑，内心有些想法想要实践。」在2026年之后起至2030年，她希望借由创新的产品、服务、高感的客户OMO（Online merge Offline,虚实整合）活动、创新投资体验，与客户同道偕行，共创丰盛未来，让凯基投信终成为一家可以永续且被信任的资产管理业者。