基富通全民退休投资平台 选出三家投信规划基金
▲金管会顾立雄主委在去年底提出在基富通平台执行的「全民退休投资实验专案」。（图／镜周刊）
基富通「全民退休投资平台」今（20）日举行第一次正式会议，专案遴选基金产品、基金池及投信的标准也同步出炉，此专案基金类型规划3种不同退休时间产品，且投信公司以选出3家为原则，可望在今年7月底上线。
基富通表示，国人退休准备不足，加上大多数民众，尤其年轻族群对退休生活感到许多不确定性。为此，基富通规划的全民退休自主投资实验专案，将协助国人进行退休理财的准备，让国人及早自主理财，规划退休人生，也为老年生活做更好的打算。
另外，全民退休投资专案由产官学界组成专案推动咨询小组，并邀请国际知名顾问公司美世（MERCER）担任专案顾问。咨询小组已完成首次会议，鉴于私校退抚基金过去几年不论在操作方式、绩效及规模成长上都有相当好的表现，因此此次实验专案也参照其模式，并将专案内的基金规划区分为目标风险类型、目标日期型2种。
基富通表示，投信公司设计上述2类型基金除了皆需为组合型基金（FOF）外，目标风险类型须依照风险属性提案积极、稳健、保守各一档，目标日期型依据不同目标退休日期，规划3种不同退休时间产品。
在投资规范上，不仅考量风险及报酬，并依照不同风险类型及退休时间，订定股、债投资比例；为实践深耕台湾市场、扶植台湾产业的决心，也有一定比重投资台股基金，若投信原有组合型基金商品符合专案条件规范，也可成为专案产品。
投信公司方面这次以选出3家为原则，投信至少需成立3年，具备发行管理组合型基金经验或其国外母公司具备发行管理组合型基金3年以上经验，及具备发行管理平衡型或多重资产型基金经验。