基富通：国人退休理财 七成偏好积极型投资

除积极型投资人外，基富通表示，「稳健型」的投资人在平台占比15％，其他14％是设定「目标日期型」，即设定2029年、2039年、2049年退休，平台透过到期日的长短，替投资人做弹性、适当的规划。

受到少子化影响，加上国人平均余命愈来愈长，退休理财的忧患意识提高；基富通统计同时发现，平台基金平均每月的扣款金额已提高至7000元，41至50岁人数比例达28％最集中，其次是51至60岁，比例以24％次之。

基富通总经理王浩宇表示，退休理财是长久之计，过程中必定经历多次景气循环、利空的考验，猜测利空何时来临、或市场落底时点，都非常不容易，如：新冠疫情、俄乌战争，几乎没有人准确预测事件的发生和爆发时点。

因此，若要因应事件变化，随时转换投资标的，将是难上加难，甚至容易犯下「追涨杀跌」的禁忌，每次的调整也都相当耗时、耗力、耗成本。所以不管是挑选投资标的或操作策略，都应该掌握「大、长、今」3原则长期布局，如同巴菲特的「雪球」理论，才是致胜的关键。

以基富通好好退休平台的40档基金来看，这个专案是去年９月底启动，到现在满半年，正好经历全球股市大动荡的考验，当市场跌很深，但透过定期定额的话，只有稍微的负报酬，在近１月市场反弹时绩效就跟上来了；以近1个月的表现为例，目标日期型7档基金报酬率3.15％最好，积极型9档基金平均报酬率2.88％次之。