《金融》退休超前布局 基富通平台7月上线

金管会去年12月正式启动「资本市场蓝图」，其中规画建置结合退休理财、投资服务与公益活动的「退休准备平台」。集保结算所表示，已于19日举行基金业者说明会，获得基金业者踊跃参加，「退休准备平台」预计7月将于基富通证券平台上线。

金管会先前指出，「退休准备平台」提供包括退休教育、缺口试算、严选基金、下单导引、提拨经费、社会公益等内容，透过提供一站式服务，渐进式引导国人自我规画退休理财方案，此案由集保协同投信投顾公会、证基会及学者专家共同研议规画。

集保表示，「退休准备平台」上架基金将包括境内基金及境外基金，涵盖股票型、债券型及资产配置型等多元化类别，且皆经过专家所设定适合退休理财的基金筛选标准，透过提供投资标的的筛选工具，协助投资人找出适合自己的基金投资标的。

此外，为使国人了解退休准备与每个人生活息息相关，此案亦规画借由宣传投资活动的机会，推动参与社会公益活动，除唤醒年轻族群及早规画退休准备外，也可将投资活动转化为公益，帮助社会上需要帮助的人。

为建构国人长期投资与自负盈亏的观念，集保指出，在「退休准备平台」平台上架的专案基金可享有优惠投资费用，但须采定期定额投资且持续扣款成功达24个月以上，以鼓励投资人积极参与本专案，建立长期稳健的纪律投资。