跨业合作行销夯 信托公会冲出3大成果

吕蕙容指出，目前实务上信托业已开发出十种合作模式。包括与长照平台、信合社、保险公司、结合「信托+财顾+投顾」、储蓄互助协会、社福团体、医疗法人、律师、「地方政府+律师」、包租代管业者。举例来说，一银行「爱长照」就是信托业者与长照平台合作模式，由长照平台转介有需求的民众，由业者提供后续的信托服务，满足民众安养的需求；也有像远银与公胜财顾与阿尔发投顾合作，结合机器人理财服务，借由「三方合作」的安养信托平台，民众可依照个人风险属性，长期稳健累积资产，并委由专业受托银行保管。

信托业与保险业合作也愈来愈多，像国泰世华银与国寿合作推出「保险金信托共同行销」服务，提供客户「投保、信托、保单批注」一站式保险金信托服务；中信银行与台湾人寿合作，于员工自主投资平台上提供年金保险选年金，让员工可以月月领年金，乐享退休生活。

信托业与他业合作行销已有三大成效。吕蕙容说明，一是深入各业客群，让信托的生态圈更为完整，不同行业有不同的客户族群，透过合作行销，可以将信托与他业的服务互补，并延伸到不同的客户族群，信托业跟生活所需各面向的产业合作；二是强强联合，可以迅速发挥品牌效应，合作行销通过行业与行业间的相互融合，可迅速取得对信托业的认可，建立办理信心；三是能使合作他业更了解信托所带来的好处，进一步加强合作。

信托2.0的核心在于将信托作为一资源整合的平台，透过与他业合作行销，可以让他业高层认识信托价值，提升对信托之重视，引导双方进一步合作，整合资源共同分享，以推展全方位信托业务。