信托公会：推出创新且差异化服务 让信托成为金融业核心获利引擎

（由左至右：信托公会组长张大为、中国文化大学法学院院长王志诚、信托公会秘书长吕蕙容、台湾金融研训院院长黄崇哲、诚品联合会计师事务所创办人黄鸿隆、中华法务会计研究发展协会荣誉理事长林贤郎、puma合正巨霸集团总裁萧义明、台北市大稻埕银发族协会理事长萧丽娜、政大风险管理与保险学系教授陈俊元。图／信托公会提供）

金管会拚信托2.0，要让信托成为金融业获利引擎！信托公会秘书长吕蕙容17日于「信托平台及信托商品之创新」学术研讨会中指出，在信托公会的宣导及信托业积极创新发展下，已可看到信托业推出同一信托契约可收受不同种类资产及具备多元功能的服务型态，也推出诉求以满足人生各阶段需求的信托规划及以家庭成员整体需求规划的整合性信托，创新且差异化的服务，才能让信托平台服务成为金融业的核心获利引擎。

中国文化大学法学院、台湾金融研训院、公益信托诚品法务会计研究发展基金、社团法人中华法务会计研究发展协会、诚品联合会计师事务所与信托公会于2022年11月17日假研训院菁业堂，共同主办「信托平台及信托商品之创新」学术研讨会，邀集学界与实务界专家，整理及分析美国及日本透过信托平台结合金融商品或服务之模式，并就台湾如何进行异业整合提出具体建议，以提升台湾信托业在国际金融市场之竞争力，并进行综合座谈。

吕蕙容指出，金管会自2020年9月1日公布信托2.0「全方位信托」推动计划第一阶段以来，政策四大策略主轴系以信托业组织调整、人员培训、资源整合或是跨业合作等三大面向为推动重心，在全体信托业会员的努力下，已有良好成效。

金管会在2022年9月公布信托2.0第二阶段计划就是肯定信托2.0对个人、家庭及社会的功能，金管会将协助信托业持续推动人生各阶段所需之信托服务，并透过信托业跨业结盟的扩展及深化，协助民众善用信托制度；因此以国际经验为鉴，为台湾提供具异业整合综效的信托平台参考模式就是本次研讨会最主要的目的。由国立政治大学风险管理与保险学系陈俊元教授与中国文化大学法学院王志诚教授，分别从美日两国信托平台结合金融商品或服务之模式，评论我国信托业异业整合之发展趋势。

吕蕙容提到，金融业长期以来的成长动能都倚赖销售单一商品与服务来达到业务量的绩效，又因这些商品与服务的差异不大，让各家金融业间只能靠压低服务价格彼此竞争，形成负面的产业发展循环；不过顺应目前以满足多元且差异化需求的消费形态已逐渐成熟。且以目前金融业提供的商品与服务型态来看，也只有信托平台与其整合功能具备未来金融业做为深化客户关系与忠诚度利器的条件，也惟有持续创新提供差异化服务，才能让信托平台服务成为金融业的核心获利引擎。

信托公会组长张大为则以「公益信托监理政策之发展趋势及再思考」为题，介绍监察院针对公益托现况调查报告的重点，并从主管机关对公益信托修法与补强的方向，提出对公益信托监理方向的检讨与建议，为公益信托法制与实务间的扞格提供解决之道供各界参考。