北富银创新信托服务 实践生活金融和普惠金融

北富银积极发展多元化且创新的信托服务，获颁2022第二届多元信托创新奖四大奖项，金管会副主委邱淑贞（右）颁奖，由北富银资深副总吴传文（左）受奖。图／北富银提供

因应超高龄化社会的来临，台北富邦银行长期深耕乐龄友善金融服务，并积极响应金管会「信托 2.0」政策，发展多元化且创新的信托服务，致力让信托更贴近民众生活。继今年荣获多项大奖后，12月15日再获颁2022第二届多元信托创新奖「最佳信托商品整合创新奖」金奖、「最佳服务型态信托奖」金奖、「最佳安养照护信托创新奖」优质奖以及「最佳信托行销卓越奖」优质奖等四大奖项。

北富银此次荣获多元信托创新奖四大奖，除了展现北富银推动信托服务的成果，也突显北富银呼应高龄社会趋势，透过多元创新的信托服务，充分发挥金融业稳定社会安全的力量。

北富银信托产品设计的重要考量之一是客户体验；国人在理财上的痛点包括现有信托商品多以整笔约定为主，而年轻客群在财务规划上往往退休金准备不足。

为此，在协助客户提早准备退休养老资金方面，北富银推出「预见信福」预开型信托服务，在信托资产保全、专款专用的架构上，另创立「定额月存」功能，让客户可于签订信托契约时，约定从北富银的一般活储帐户每月定期扣款至信托帐户，协助客户自动且有纪律的存入信托资金。

为了因应数位化的趋势，北富银自2021年便推动「信托数位化托管机制」，第一阶段「安心知付」功能已上线，首创将信托帐务异动讯息即时透过网行银推播或E-mail同步寄送给委托人及信托监察人，大幅降低了信托服务过往的不便性，提升高龄者及其家属对信托财产的监督功能，确保信托的每一块钱都专款专用在受益人身上，北富银借由「信托数位化托管机制」打造对于未来信托蓝图的基础建设。

在信托服务的推广上，北富银亦充分结合不同特性媒体进行推广，包括以金融保护的角度拍摄互动式教育影片、与财经专业社群平台合作推出「信托工具书」，用浅显易懂的图文讲解信托的概念等。

北富银资深副总吴传文表示，信托制度起源于数百年前的英国，相较于国外信托应用已相当广泛，国内信托仍有许多成长空间。

北富银一向致力于推动信托的发展，此次获奖对于北富银信托业务经营和推广是一大肯定。未来，北富银将持续精进信托的各项服务，希望让信托服务融入民众的生活，以实践生活金融与普惠金融之愿景。