第一银行落实普惠金融 信托2.0评鉴屡创佳绩

（第一银行获第二期信托2.0评鉴最佳信托奖第二名佳绩，由行政院院长陈建仁(左)颁奖、第一银行董事长邱月琴(右)受奖。图／第一银行提供）

因应高龄化及少子化趋势，保障高龄者及身心障碍者的经济安全已不容忽视，第一银行协助民众提早为退休生活做准备，推展安养信托业务屡获肯定，自金管会办理评鉴计划实施以来，已连续七年入选为绩优银行，今年更获第二期信托2.0评鉴最佳信托奖第二名，以及安养信托奖第二名的佳绩，连续两年获奖展现出第一银行推展全方位信托不遗余力，共同打造社会共融的金融环境。

为积极推展信托2.0，第一银行透过整合内部跨部门资源，成立「全方位信托推动专案督导委员会」，由总经理担任召集人，订定策略并定期开会检视推动成效，同时于委员会下依业务种类设立五个专案小组，涵盖共13个部门，负责信托业务之跨业及内部资源整合，推出多样化的全方位信托服务，如安养信托结合保险商品、以房养老逆向抵押贷款结合不动产保全信托，或是都更危老融资结合信托等，致力让信托服务融入民众的生活。

第一银行致力于推展安养信托，为普及信托观念及向下扎根，不仅于各营业单位设立信托业务专员，并有267位行员取得高龄金融规划师认证，近两年也举办上百场信托讲座，参与人数约3,000人。此外，第一银行也跨业结盟创新提供客户非金融面之升级版安养服务，包括结盟计程车业者推出无障碍计程车媒合服务、建置无障碍网路银行（友善金融服务网）、无障碍服务柜台与即时「线上手语视讯翻译服务」，满足高龄者及身心障碍者于生活各种面向所需。

台湾企业掌门人将在未来十年进入传承接班高峰期，第一银行以客户为中心的全方位服务，配合客户传承需求及完整信托产品线，已有168位行员主动参与家族信托规划顾问师的培训课程，透过专业整合团队，提供多面向的服务。除了与安永联合会计师事务所举办大型家族信托论坛，近期也与理律法律事务所共同签署合作意向书，合办传承讲座（研讨会），共同推广信托与传承相关业务。

未来第一银行也会持续强化各项专业，例如扩大异业结盟专业团队，结合内外部专家团队，包含会计师、证券分析师（CSIA）、认证理财规划师（CFP）、不动产专家、信托专家、产品专家、企业金融专家、礼宾专家、大型会计师及律师事务所，共同规划提供符合家族需求之客制化家族企业传承模式。

第一银行长期深耕ESG（环境、社会、公司治理），致力善尽企业社会责任，持续透过异业结盟方式，跨业与高龄相关产业合作，与八福银发服务股份有限公司（即最多人使用的长照平台：爱长照）签订合作意向书，以「暖心长陪伴、照顾总动员」的方向，加入由「爱长照」发起之「星云计划」照顾者赞助联盟，从2023年开始提供服务，预计在一年内达成服务2,000个家庭的照顾者，提升家庭照顾者的管理能力，不再徬徨或者陷入照顾的困境，提供台湾的照顾者全方位的支持。

第一银行将持续配合主管机关执行信托2.0第二阶段推动计划重要措施，加强宣导高龄（失智）者及身心障碍者金融服务相关观念、协助办理信托监察人之培训课程，以及推动信托业跨业合作提升友善对待高龄（失智）客户相关措施，发展各式各样适合普罗大众的信托服务，落实「就在你左右」的经营理念。