信托2.0评鉴出炉 12家银行获绩效优良奖

玉山银总经理林隆政（图左起）、彰银董事长胡光华、高雄银董事长郑美玲、永丰银总经理庄铭福、远银副总经理张小倩、中信银副董事长詹庭祯、兆丰银董事长董瑞斌、金管会主委彭金隆、行政院院长卓荣泰、行政院副发言人谢子涵、一银董事长邱月琴、台银董事长凌忠嫄、合库董事长林衍茂、北富银执行副总吴薏菱、土银董事长何英明。图／信托公会提供

金管会29日举办第3期颁奖典礼暨研讨会，公股民营银行均积极参与。行政院长卓荣泰表示，行动创新AI内阁行动101的策略报告，未来二项主轴就是照顾与发展，此次颁奖典礼也是照顾与创新。信托2.0推动以来成绩斐然，金融创新让民众有更多的选择，让高龄、弱势、身心障碍者都可以受到照顾及友善金融服务，让他们对自己财产的管理、分配及安全有更多一层的保障。赖总统说金融服务要像水电一样让民众垂手可得，让有需要的国人很容易取得创新金融服务，信托就是一个很好的普惠金融工具，对政府现在全力推动的反诈骗跟财产安全保障都有很大助益。

金管会主委彭金隆表示，金融业最重要的价值是信任，信托就是展现最高信任的金融服务，信托具有极大的弹性，可针对不同的需求制定各项客制化的服务。评鉴的目的是可以鼓励信托业者互相观摩学习，期许透过颁奖能够持续推动信托的创新与进步，除了拓展业务外并营造一个与社会大众互利共赢的环境。未来因应人口结构及社会结构的改变，信托有很大的发展空间，金管会会持续办理评鉴奖励，鼓励信托业根据社会环境变化，创新多元信托服务，让社会更加温暖与坚韧。

为因应高龄人口的变化给国家带来之挑战和机遇，金管会于2020年9月1日发布信托2.0「全方位信托」推动计划，鼓励信托业发展全方位信托业务，并核定四大评鉴奖项奖励绩效优良银行。鉴于信托2.0推动计划执行成效良好，于2022年9月再推出信托2.0第二阶段推动计划，并增加「信托结盟奖」的评鉴奖项，以持续鼓励信托业者发展与时俱进之信托服务。

本期获颁「最佳信托奖」为兆丰银、合库及永丰银；「安养信托奖」A组则为台银、ㄧ银、彰银、兆丰银、合库及土银，「安养信托奖」B组为远银及高雄银；「员工福利信托奖」为中信银、合库及北富银；「信托业务创新奖」为一银、中信银及玉山银；「信托结盟奖」为兆丰银、合库及一银等，由12家银行荣获20奖项，受奖银行皆由董事长或总经理亲自出席受奖，显见各银行对获奖的重视。

颁奖典礼同时结合研讨会，由获奖业者分享如何结合跨域服务，保障高龄／失智者财产安全；透过深化信托业异业结盟合作，规划危老都更续建完工承诺机制及预售屋价金信托结合履约保证制度，提供民众财产安全更多一层的保障，期许透过信托业者分享与不同领域业者之跨业结盟创新服务，激荡更多火花，提供全体国民更优质的信托服务，营造信托业与社会大众互利双赢的环境。

信托公会理事长邱月琴表示，信托业者为满足客户生活各种面向需求之全方位服务，近年来积极投入资源为高龄长者及身心障碍者研发创新信托相关商品，不再只提供传统的信托服务，由于安养信托可受理民众不同种类的资产，包括金钱、保险金、有价证券、不动产等，为更符合民众需求，信托业者发展以安养信托为核心，结合不同功能的信托业务，例如：安养信托结合保险金信托、有价证券信托、不动产信托及财富传承信托等，依客户需求整合成一个契约。更推出预开型信托、多元外币资产管理等新型态的信托商品，或是搭配高龄身障保护机制，如：结合成人监护宣告、意定监护制度，与社团法人合作担任信托监察人、数位信托服务、运用AI提供投资组合等，创新成果颇为丰硕，借由跨业合作及异业结盟，将可涵盖更广的服务领域，提供更贴近民众需求的全方位信托产品与服务。此外亦积极推动员工福利信托，鼓励企业提升员工福祉，协助员工提前准备退休资金，并为民众规划以家族信托方式，进行家族财产之跨代传承，体现普惠金融的意义与价值。

信托业者因应社会结构改变，订定高龄金融服务政策，于分行设置具业务洽谈能力之信托业务专员，积极推动高龄友善金融，并透过跨业之合作积极推动优化信托业务发展基础工程，规划信托帐户给付资讯交换介接平台，让信托成为可以照顾全体国民生活的金融商品，协助民众因应超高龄社会带来的挑战，以信托作为关键的助力，人手都有一份安养信托契约，使退休生活充满自由跟无限可能性。