拚了！金管会携手信托公会及业者启动百场安养信托行脚计划

信托业配合信托公会于苗栗造桥大龙村宣导安养信托。图／信托公会提供

拚信托2.0，金管会带头下乡宣导！信托公会理事长邱月琴11日表示，金管会与信托公会今年为让更多民众了解安养信托的重要性，今年截至7月已深入逾100个村里进行宣导，预计到今年9月可超过130个里，借由宣导活动也可让村里办的服务人员了解信托概念，未来能适时提醒民众可洽信托业咨询了解。

邱月琴表示，宣导内容从如何运用信托公会设计的「高龄风险评估试算表」评估高龄风险，到运用信托制度「护财产、防诈骗、顾安养」，让民众能意识高龄可能面对的风险，进而利用信托等防御工具，保障自身财产安全、减少被诈骗机会，普及信托观念的教育宣导。

金管会委由信托公会于全国北、中、南、东区域均安排宣导总场次超过40场，信托公会为达成金管会目标结合信托业共同努力落实在地深耕，同时秉持这样的方向与信托业者再加码预计于今年举辧逾100场，共同致力于信托的普及推广。

信托公会秘书长吕蕙容指出，为克服过往大多的信托服务仅能用总行信托部提供，信托公会自2021年推动「高龄金融规画顾问师」认证制度，截至今年6月底止，共3,913人取得资格，透过高龄金融规画顾问师的培训，信托业也逐步于分行设置具业务洽谈能力之信托业务专员，让分行可直接服务客户扩展了信托办理的广度；不少信托业者提供标准化或模组化的信托契约，让服务同仁更容易解说民众更容易了解，整体的服务更贴近民众所需。

另外，信托公会将配合金管会于北中南办理三场预售屋信托议题说明会，协助民众了解预售屋履约担保机制的运作，及了解预售屋买卖可能的争议问题，加强民众购买时的评做能力；及以企业为主要对象办理员工福利信托研讨会，让企业经营者能了解员工福利信托的现况及发展趋势，提醒社会各界重视。

信托在台湾不局限于理财也非有钱人专属，信托是要让各阶层的民众都用得起的「普惠金融」，信托公会也积极争取对民众有利的赋税优惠，如财政部今年6月颁布解释令，同意信托财产可在额度内支付丧葬费用；放宽受益人为身心障碍者或未成年子女的他益信托，只要符合财政部函释松绑的5项条件，即可用自用住宅税率缴地价税及房屋税等，这些回应民众需求的政策，都可以透过宣导让民众更容易了解。

信托公会指出，行脚计划短期不会停歇，各地村里办公室，尤其是偏乡皆可洽信托公会做适当的安排。