冲共销 国寿千名业务员备妥信托证照

国泰金控表示，国泰世华银行和国泰人寿在获金管会核准后，去年12月共推全台首创「保险金信托共同行销」，打造「投保、信托、保单批注」一站式服务，以「保险」搭配「信托」规划，协助客户填补保障缺口。子公司国泰世华银行累积20年来规划经验发现，过往保险金信托办理流程较为繁复，客户至保险公司完成投保，接着选择银行承作保险金信托，后续再向保险公司申请保单批注（向保险公司申请注记，未来发生理赔时，保险金直接汇入保单受益人之信托专户）。

受限繁复的流程，导致客户需分次且需到不同区域办理各项业务，可能造成客户于不同金融机构获得不同资讯，相当费时。

国泰金控强调，在开办当月（去年12月），国泰人寿具有保险金信托共销资格的业务员即签下国内第一件「保险金信托共销」案件。即该客户为提前替退休老后安养生活作规划，希望透过信托照顾未来的自己，将具有健康医疗保障的长期照顾终身保险约定至信托中，未来当有长期照顾需求或发生完全失能的情况时，国泰人寿会将保险理赔金直接汇入信托帐户中，由国泰世华银行依照客户事先于信托契约约定好的运用范围及条件，将信托财产给付予信托受益人。

为因应民众询问热烈，国泰金控强调，国泰世华银行针对国泰人寿员工举办多场线上教育训练，参与人数累计近千人，借由课程协助加深国寿业务员对于信托的了解、鼓励保险业务员跨域学习与取得信托证照，发挥集团一加一大于二的综效，体现保险与信托的真谛，共同为政府推动普惠金融尽一份心力。