「有价证券他益信托业务」开放 21家证券商可申请！
▲金管会今日开放证券商得办理「有价证券他益信托业务」。（示意图／取自免费图库Pixabay）
金管会今（1）日开放证券商得办理「有价证券他益信托业务」，未来大家族将股票透过信托的方式由券商专一性管理时，孳息也可以一并让券商帮忙收取、分配给子女，等于财富移转拥有对股票的控制权。
金管会证期局副局长蔡丽玲说明，券商办理财富管理可用信托的方式，把钱或有价证券移转到证券商的信托帐户，然后证券商会依照契约约定帮忙管理，以有价证券为例，常见的是券商帮客户做借券并取得收益。
开放证券商可办理「有价证券他益信托业务」，是因为过往有价证券信托的过程中，委托人与受益人要同一人，但有券商反映，有些客户有家族财富移转的需要，就是信托出去也想要「保留委托人『本人投票权』以及对股票的控制权」，希望未来能孳息给子女，或作为太太、妈妈退休后等需要，所以，此次开放后，让委托人、受益人可以不同人，将有益于委托人规划子女或让未来委托人财务需求更弹性。
证券商办理本项业务应符合资格条件，资格方面，应达「证券商办理财富管理业务应注意事项」第6点规定，包括证券商申请日前半年自有资本适足比率逾150%。
财务状况方面，须符合以下任一条件：
第一，最近期经会计师查核签证之财务报告显示净值达新台币100亿元。
第二，最近期经会计师查核签证之财务报告显示总资产达新台币200亿元以上，净值达新台币60亿元以上，且不低于实收资本额，最近3年均有获利。
第三，直接或间接持有证券商股份100%之控制公司，或对证券商具有控制性持股之金融控股公司，符合前开条件之一，并出具无条件且不可撤销之保证以担保其债务者，另外，还要法令遵循情形良好。
蔡丽玲指出，符合「证券商办理财富管理业务应注意事项」第6点规定有21家，到5月底之前，有用信托办理的市场证券商有11家，其中，10家办理有价证券业务，另外11家信托财产总计有1,680亿左右，属于有价证券业务占231亿元，待有价信托业务开放后，这21家都可以来申请。
至于申请程序，须依证券商办理财富管理业务应注意事项问答集第21点，证券商前未取得核准办理有价证券信托业务项目，应检具指定书件先送证交所审查并转报金管会核准；若已经核准办理有价证券信托业务项目者，应检具指定书件向金管会申请核准。
蔡丽玲强调，开放证券商可办理有价证券信托业务，可发挥证券商在有价证券业务的专长，协助财富管理客户在资产配置及理财规划上有更多选择，营造证券商与投资大众互利双赢的环境。