理财案例－单笔＋定期定额 加速累积资产

王文和小档案

王文和，七年级生，毕业后从事过许多类型工作，不过，工作始终不顺，直到五年转做电商并做手机、电脑买卖后，才有存到钱，由于共同基金不太熟悉，想请教理财专家目前该如何选择投资标的？

我大学念的是大众传播系，毕业后，原本想进入媒体工作，但始终没有机会，于是开始找其他行业工作，这几年来曾到食品公司、美容业、人力仲介、广告公司、科技公司、新创公司等任职，后来终于如愿进入一家媒体，但那一家媒体的工作环境和我想像有些落差，尤其遇到很难搞的长官，一年之后，我选择离开。

当时我找工作时，遇到一位科技界的朋友，他要我不妨试试经营电商，因为工作时间相当自由，加上我之前曾在科技公司上班，熟悉电子零组件，于是我开始做手机、电脑以及相关3C产品买卖，由于愈来愈顺手并且建立不错的口碑，业绩愈来愈好，因此，我辞掉工作专做电商买卖，近几年存了些钱。

虽然这段时间理财，有买卖股票也曾赚一些钱，后来股价下跌吐了些钱回去，我想台股多头走势已走很久了，加上第四季变数似乎不少，计划想将部份资金转投资共同基金，买些涨幅相对小且具潜力或是找稳健一点且有固定配息的标的，由于我对共同基金不太熟悉，之前买了中国基金和科技基金，这两种类型金表现居然南辕北辙，中国基金投资报酬率赔了一成五，科技基金绩效有超过三成，因此，想请教专家是否该做些调整，目前共同基金部位约60万元。

我计划先拨出100万元买卖共同基金，另外，未来每个月还可以再投资3～5万元做定期定额。