轻松搭ESG投资列车！ 北富银：定期定额优於单笔投入
▲抢搭ESG投资列车，北富银建议，定期定额优於单笔投入。（图／资料照）
去年疫情重创全球金融市场，而落实永续经营的企业，股价表现相对稳健，让投资人愈来愈重视ESG投资(ESG分别代表Environmental环境保护、Social社会责任、Governance公司治理)。
ESG投资需求升高，大幅推升ESG主题基金的规模，根据投信投顾公会资料显示，2020年以来至10月8日为止，累计ESG主题基金(含ETF)成立规模共达新台币262.11亿元，与2019年同期相比增加新台币181.01亿元，成长幅度高达223%。
想跟上这波国际投资潮流，成为ESG投资一员，台北富邦银行分享「听、看、停」三招入门方法。
停：暂缓投资脚步，定期检视ESG投资标的与配置金融市场的变化极迅速，往往一点风吹草动，投资资金流向即大搬风，因此定期检视投资配置是重要的，即便ESG投资也不例外。根据全球永续投资联盟（Global Sustainable Investment Alliance, GSIA）2018年公布的全球永续投资资料显示，目前永续投资的方法共有七种，其中，最受欢迎、较常被使用的前三种方法为「负面／排除性选股」、「整合 ESG 因子」、「企业议和与股东行动」，投资人可试着运用这些方法来筛选ESG投资标的及检视配置。
看：解析与分散风险，定期定额优於单笔投入解析ESG投资，它与其他类投资的主要差异在「投资标的之选择」，ESG投资标的，需符合ESG指数发行人或保证人的企业才会被纳入投资组合配置。若回归投资方式，其实ESG投资与其他类投资概念相同，同样有定期定额、单笔投入二种选择。听：深入了解自己的投资风险属性 所谓「知己知彼，百战百胜」，任何投资的首要准则皆为「先了解自己的投资风险属性」，包括ESG投资也不例外，透过了解风险属性，才能更精准、有效找到适合自己的投资标的。投资风险属性简单地说，是指「面对投资报酬率高低的可承受程度」，愈能承受涨多跌多的高波动，愈属积极型投资人，反之则属保守型投资人，而介于这二者之间，即属于稳健型投资人。
北富银表示，积极型投资人对风险承受度较高，可留意如新兴市场ESG基金，这类基金能满足追求报酬的需求，又兼具ESG投资降低波动度的特性；稳健型投资人可聚焦区域型、产业型或指数股票型ESG基金；保守型投资人则可选择固定配息的收益型债券ESG基金，这类标的波动度有限，且有固定现金流支应生活资金需求。
若是ESG投资新手，正在学习ESG领域的投资技巧，北富银建议采定期定额方式，定期定额可有效分散风险，帮你买在「平均成本」，降低进场点对投资绩效的影响，只要有纪律地长期投资，一般而言至少投入一年以上的时间，通常会有合理的报酬；若你已有相当丰富的投资操作经验，对ESG投资也有一定程度的认识，建议可参酌三大国际ESG指数来挑选标的：道琼永续指数（Dow Jones Sustainability Index）、富时永续指数（FTSE ESG Index）与MSCI明晟ESG指数（MSCI ESG Index），若企业入选前述任一指数，代表该企业在ESG的投入与作为获得国际级肯定，相对也较容易获得国际投资资金的青睐。
展望2021，中国信托银行投研智库协理武于程日前也分析，「去全球化、智能化、数位化」将是经济重启时的长期趋势」，疫情带来线上经济、远距通讯的高度需求，带动科技生活的改变，像远距医疗及工作、行动支付、智能家具、网路学习等，都值得投资人关注。