迈入经济持续复苏期 透过循环理投资法创造正循环
日盛投信表示,国人针对定期定额已相当熟悉,时序即将进入农历年,若投资人获得较大额的分红或红包收入,不妨运用循环理财让投资更升级。循环理财主要诉求「长、定、抓」投资精神,即长期累积,投资时间愈长,进场点的影响愈小,时间就是累积财富的最佳助力;定期投入,有效平均持有成本,投资不怕买在高点;抓大趋势,趋势照亮投资,就不用理会短线市场的波动起伏。
日盛投信投资团队指出,循环理财计划投资法,就是一种母子基金投资概念,结合单笔与定时(不)定额优点,加入涨时停利与跌时加码机制,透过纪律投资提高效率。其中母基金以风险承受度偏低为原则,建议选择稳健型与保守型的资产配置;子基金为资产创造报酬来源,可选择风险承受度偏高,积极型与稳健型的资产配置为首。
日盛投信投资团队分析,投资人可先将1笔资金放在稳健型的母基金,例如跨国组合平衡型或货币市场型基金,再由母基金每个月转出约定的金额来投资波动度较高的子基金,例如积极型的台股基金、越南基金等,或稳健型的产业型基金及台股基金,借由系统设定,不需每个月自己买进、赎回,只要透过电脑系统,就可以自动自母基金中自动做部分赎回后,转申购子基金。
这种方式在碰上黑天鹅或灰犀牛突袭,市场扩大震荡之际,除可降低可能的损失,市场反弹时,也不必担心来不及参于获利。