内控不当 开发金吃三罚单

金管会是金检开发金2020年10月底到2021年10月日常业务时发现，金控的财务及业务、中寿的经营与不动产租约等，都会呈报一位大股东，及向未任职金控或董事会未委任权责的两位经理人报告，因此对开发金开罚2,000万元，并要求对前述三人求偿，也对中寿开罚600万元，凯基证则是调度自家餐厅人员支援大股东私人行程，并支付薪酬，被开罚240万元。

这是继今年3月，新光金控及新光人寿因高阶经理人参与大股东吴东进召开的会议被重罚后，第二件金控大股东涉入日常经营被重罚案。

开发金控表示，尊重主管机关的处分，并虚心检讨，针对缺失事项，已主动完成相关检讨改善措施，未来将持续强化落实内控机制，确保符合法令规范。

另外，因开发金董事长张家祝遭到金管会停职六个月，期间将由开发金副董事长杨文钧代行董事长职务。

银行局局长庄琇媛表示，并没有限制金融机构大股东完全不得关心公司业务，但应有一定风控机制，毕竟有些资料牵涉公司股价及机密，可事先跟大股东沟通，再由法人董事去董事会表达意见，开发金要针对与大股东的沟通机制提出改善方案，让大股东也能了解公司经营状况，再透过法人董事在董事会上表达意见。

金管会表示，在金检时是发现开发金有将其并购中寿、换股的相关资料，报告大股东等三人，且中寿敦北新总部大楼的设计与发包等，亦有事先取得大股东等人事先同意，中寿的投资性不动产出租给关系人国亨开发，也由开发金相关人员代表国亨跟中寿交涉。