台灣6兆美元財富管理市場 全球金融公司爭搶

台湾金融市场被人工智慧（AI）题材炒热。 中央社

彭博资讯今（13）日报导，攸关人工智慧（AI）的先进半导体，约90%由台湾生产，让台湾处于AI热潮的中心，与AI相关的财富因而出现爆炸性成长。去年台湾人的金融和房地产资产达6兆美元，比2019年增加三分之一，吸引至少6家全球金融公司正在扩大台湾业务，强攻财富管理市场。

安联投信（Allianz Global Investors）是一家管理逾1兆元台币本地资金的德国公司，推出一支专注于AI的基金，并计划打造一支本地投资团队。总部位于美国田纳西州纳许维尔的联博投信（AllianceBernstein）表示，考虑扩大台北办事处，以推出新产品。保德信投信（Prudential Financial）的投资管理部门PGIM准备在台湾提供ETF。

摩根大通（JPMorgan，小摩）也很积极。小摩上个月推出了一档专为台湾投资人量身定制的共同基金，今年夏天举行了数百场客户说明会议来推广这档基金。摩根资产管理台湾区董事长唐德瑜说，他们只用了一周时间，就筹集了100亿元台币，这是台湾法规允许的首轮募资上限。唐德瑜回顾，公司团队为了这档基金的发行一直马不停蹄，有些日子几乎没有时间吃饭。

安联投信估计，到2028年时，AI行业将为台湾创造超过3,700亿美元的财富。根据台湾证券业协会的资料，自2022年12月以来，业者管理的资产规模成长50%，达到5,090亿美元。瑞银集团（UBS）也预测，到2028年的五年里，台湾百万富豪的人数将增加一半，达到近120万人，是全球任一市场中成长最快的。

这些跨国资产管理公司瞄准现在投资科技股手笔大增的富裕客户，也注重传统规避风险的客户。保守型客户以往喜欢定存和保单理财，现在转向报酬较高的债券。瑞银投信台湾投资长陈硕存说：「我们看到固定收益产品因为波动率低、收益亮眼，且具潜在资本增值，愈来愈有吸引力。」

外商投信在台湾市场面临本地资产管理公司的强大竞争，台湾资产管理公司的优势在于与台湾的关连程度高，也累积丰富市场经验。国泰投信董事长张锡就表示，「我们比外国公司更了解在地市场」。

随着AI为台湾人创造新财富，台湾的投资人的投资组合也在变化。国泰和其他台湾投信现在忙着推出主动型的ETF，对于这种台湾金融监管当局最近才核可的产品，小摩和日商野村投信表示，他们也有在考虑开发。