跳脱传统模式 CFP结合金融科技 理财不再只是卖商品

台湾理财顾问认证协会(FPAT)线上举办「2021 CFP/AFP授证暨颁奖典礼」，图为台湾理财顾问认证协会(FPAT)理事长李长庚。图／台湾理财顾问认证协会提供

台湾理财顾问认证协会(FPAT)于23日线上举办「2021 CFP/AFP授证暨颁奖典礼」，本次授证典礼中取得CFP国际专业认证计有385人、AFP有37人，随着CFPR/AFP越来越受到业界肯定，累计已取得认证总人数来到历史新高，达3471人，AFP认证人数达925人。

其中，本次中区与南区的表现特别亮眼，有别于过往北部地区一枝独秀。此外，中国信托银行及台湾人寿在通过率上表现亮眼，玉山银行则展现了惊人的成长力，一举挺进银行业CFP人数的前三名。

金融诈骗及理专道德操守不良事件频传，各金融机构对于提升从业人员专业及道德愈发重视，今年CFP／AFP测验报名人次高达2891人，11月6日举行的测验，教育训练机构结业人数创下历史新高，达4149人次，历史累积结业人次突破6万，包括兆丰商银、国泰世华、新光人寿、新光银行等年报都将CFP列为员工专业证照重要指标。

今年FPAT所举办的进修课程人次高达4642人、理财规划书竞赛宣导讲座参与达936人次、10/5～10/8所举办的世界投资者周线上联合论坛，也吸引超过3千人参与，显示台湾金融从业人员面对客户时，已跳脱传统产品销售模式，以多样化的金融现况和趋势为客户提供最佳的资讯与专业服务，从而获得客户的信任。

典礼现场发布了国际理财顾问认证总会(FPSB)未来理财规划实务全球调查报告，台湾参与此次调查的CFP/AFP充分反应了台湾理财业务的现况。

FPAT秘书长傅清源指出，台湾在疫情的影响下有76％进行更多的线上活动，明显高于全球的66％的比例，台湾对于金融科技在理财效率上的提升有高度期待达87％，远高于全球69％，以及对未来客户理财的需求会持续增加的看好度达92％，足见理财规划顾问对于市场前景看好且有高度自我驱动力。

FPAT理事长李长庚表示，经过多年努力，CFP/AFP国际金融专业证照在台湾已具规模，近期CFP/AFP持证人查询系统已经上线，上FPAT官网或扫QR code输入姓名即可轻松核实到持证人的身分，现在金融诈骗频传，偶有不肖人士假借CFP/AFP名义骗取信任，也呼吁民众多加利用查询系统避免受骗上当。