通膨高漲、地緣政治風險上升 三大退休基金4月底賺5658億元

劳动基金、国民年金保险基金、及公务人员退休抚恤基金等三大政府退休基金，截至2024年4月底止合计5658.9亿元。记者侯永全／摄影

因美国通膨仍高、以及伊朗攻击以色列导致中东地缘政治风险升高，4月全球金融市场震荡，包括劳动基金、国民年金保险基金、及公务人员退休抚恤基金等三大政府退休基金，截至2024年4月底止合计5658.9亿元，4月单月获利合计仅回吐429.3亿元。

劳动基金运用局、退抚基金管理局今日发布最新绩效。展望5月收益表现，劳动基金运用局刘丽茹表示，国际股市、债市、另类资产、以及台股在5月分皆走扬，预计5月收益数将会再回升，以劳动基金来说，5月单月有望进帐逾千亿元。

刘丽茹表示，因高通膨、高利率、地缘政治的环境还会持续，加上今年底适逢全球主要国家选举年，皆会为金融市场带来纷扰，且会牵动财政及货币政策，因为变数多，下半年震荡幅度会更大。

截至2024年4月底止，劳动基金规模为6兆5,128亿元，收益數为4,560.5亿元，收益率7.57%，4月单月回吐389.1亿元。

其中，攸关劳工退休生活保障的新制勞退基金规模为4兆2,662亿元，收益数为3,090.3亿元，收益率7.56%；旧制勞退基金规模为1兆410亿元，收益数755.8亿元，益率8.82%；勞保基金规模为9,810亿元，收益数为660.5亿元，收益率7.71%。

受卫生福利部委托管理之国保基金规模为5,565亿元，收益数为384.8亿元，收益率为7.74％；受农业部委托管理之农民退休基金规模为160亿元，收益数为10.7亿元，收益率为7.12%。

劳动基金运用局表示，劳动基金以获取长期稳健收益为目标，因此各项投资运用系透过多元分散布局于股票、债券及另类等各种资产，同时配置于国内、外市场，借以降低单一金融市场波动对整体基金收益影响。就长期投资绩效来看，整体劳动基金近10年多（2014至2024年4月）平均收益率为6.06%，国保基金近10年多（2014至2024年4月）平均收益率为 6.52%，长期投资绩效稳健。

退抚基金截至今年4月底规模达9,016.8亿元，收益数为713.6亿元，收益率为8.35%。其中，国内投资金额为4,783.9亿元，配置比例为53.06%；国外投资金额为4,232.9亿元，配置比例为46.94%。