投信规模冲破兆 安联投信总经理 陈彦婷揭带队关键

安联投信总经理 陈彦婷

陈彦婷 小档案

三年前，安联投信规模还不到5,000亿元，然而，安联投信总经理陈彦婷在2020年7月上任以来，带领安联投信规模冲破兆元。陈彦婷道出关键：始终在第一时间聆听客户的各种需求，秉持强大的韧性与多元发展的态度，以及「sky is the limit」（一切皆有可能）的精神，持续寻求突破，不断推陈出新各类服务客户的做法，并适时引进新的投资策略，来应对多变的市场，解决客户痛点，与时俱进。

近三年来，全球历经新冠肺炎疫情、美中贸易战、俄乌战争、通膨压力与快速升息等诸多严峻挑战，各行各业都受到冲击，资产管理界也不例外。然而，安联投信资产管理规模却续翻新页。

据境外基金观测站与投信投顾公会统计，至今年七月底，安联投信境外与境内基金规模分别成长至7,631亿元、2,438.04亿元，规模破兆元，在主动管理的资产管理公司中，位居台湾资产管理公司之首。

陈彦婷是业界极少数出身零售通路、又同时拥有在产品开发研究及法人业务的长年历练经验。在安联投信累积逾20年资历，更曾获派驻于德国法兰克福产品开发总部。她的专长正是分析、解决客户投资上遇到的痛点、引进或研发新产品上，她习惯想得更远，且以更专业、也更到位的态度和方式服务客户。

陈彦婷认为，安联投信能在这三年来否极泰来，主要是多年来针对不同通路、客群所采取的均衡全线发展策略奏效，不但让安联在境外基金中的多重资产基金规模表现最为亮眼，境内基金部分更是分别在主动式台股基金、跨国股票组合与债券组合基金，以及跨国多重资产基金这四类别规模表现，均为同类型第一；从外商资产管理业者的背景来看，实属难得。

20多年前，台湾市场就开始有固定配息概念的商品，早期只有股息、债息等概念，逐年演进到目前的多元收息概念；为了满足台湾市场对于息收商品的不同需求，安联投信也逐步推出多重资产收益，像是特别收益策略，就是从特别股去拿息，或者是可转债。陈彦婷指出，「我们会用一些投资策略的创意，帮助客户掌握不同来源的息收，做到多元分散。另为顾及市场变化与投资人多元需求，在既有的策略下，亦逐年发展台币以外其他级别，如外币级别、不同的收益级别。」

在与客户关系建立上，安联投信也针对不同客群满足各项需求。陈彦婷表示，安联非常重视跟客户的合作，例如建置安联AI智慧云Air，借由这个智能服务助理平台设计，强化与通路客户的沟通，即时回应客户问题，这个平台目前注册人数已达6,300人；另外，增加实体跟线上客户说明会，适时协助客户检视、调整投资方向，且提供正确资讯。

安联针对高资产客户做大额定期定额推广。陈彦婷谈起，疫情刚开始时，市场很波动，客户担心出场，但市场很快就开始反弹，客户找不到好的进场点，所以后来就建议，要不要用大额定期定额、纪律投资的方式，取代单笔，结果获得客户很好的回响。今年以来，高资产客户大额定期定额扣款金额，每次约15到20万元、一个月约扣款六到八次。

面对未来，陈彦婷表示，安联投信总是以创新产品和差异化服务，满足不断改变的市场与需求，但念兹在兹客户利益的信念是不变的，永远提供客户最适方案。面对市场不同阶段的变化，一方面坚守核心品牌价值、讲究风险控管、资产保障和长期策略；一方面跳脱框架，以创新方式与投资人连结，领先市场推出创新产品。如此才能在不同挑战下持续成长，进而奠定今日成果。