安联投信总经理陈彦婷突破后疫逆风 三招打响安联基金
陈彦婷小档案
新冠疫情爆发迄今已逾一年。现任安联投信总经理陈彦婷在2020年7月、全球市场仍处于应付疫情冲击的逆风下，接下重担，并且凭借三大策略，一一突围。时至今日，根据投信投顾公会统计，安联投信境内与境外基金规模从2020年第二季底的4,988亿元、至2021年第一季底已成长至近6,700亿元，成长幅度超过三成，而且领先境内境外基金整体规模14％的增幅。
陈彦婷是业界极少数出身零售通路、又同时拥有在产品开发研究及法人业务的长年历练经验。在安联投信累积逾20年资历，更曾获派驻于德国法兰克福产品开发总部。她的专长正是分析、解决客户投资上遇到的痛点、引进或研发新产品上，她习惯想得更远，且以更专业、也更到位的态度和方式服务客户。
擅长解决客户痛点
陈彦婷表示，上任后首项挑战，就是疫情带来的「不确定性将成为新常态」。不但考验企业对突发紧急事件的应变能力、风控机制是否足够；疫情的发生更在短短几个月内变成发展永续的关键推力；与此同时，居家办公、跨国远距会议到客户服务等需求也加速推动更多数位化发展进程。
第二项挑战，就是疫情带来贴近于零的极宽松利率环境。面对全球主要央行相继祭出极度宽松货币政策和积极救市的财政政策，而这也让全球收益资产荒更为明显，加上市场波动频繁且幅度加剧，找收益成重要课题、但如何分散、降波动的难度也相形提高。
第三项挑战，就是疫情为全球带来更多不平衡的经济结构。实体与金融体系冷热不均、经济新旧秩序及破坏式创新带来的新机会交错，加速全球市场不同主题轮动，但特定主题或产业、市场波动幅度也愈来愈大，市场需要更创新、灵活且更全面平衡机会和风险的投资解决方案。
面对后疫时代的三大挑战，陈彦婷以三策略来迎战。一、发展永续刻不容缓，这对资源丰厚的金融业尤其重要。陈彦婷表示，安联环球投资为永续投资领跑者之一，1999年首度发行安联全球永续发展（SRI）策略；2007年签署责任投资原则（PRI）；2015年推出全球绿色债券策略，成为全球最早有此策略的三家资产管理业者之一；在致力于改善气候变迁上，2019年加入气候金融领导倡议（CFLI）组织、2021年更加入零排碳资产管理组织（Net-Zero Asset Managers）行动，承诺在2050年前达到零碳排。
陈彦婷并以近来兴起、以联合国永续发展目标（SDGs）投资主题为例，解释投资者可透过选择资金投向和投资方式，来对环境和社会产生影响。例如可引导资金投向新技术推动创新，对经济价值链产生影响；更可针对具体目标采取特定策略，例如解决清洁饮水需求或限制碳排放。安联绿色债券基金也早在2018年初引进，成为台湾首档绿色债券基金。
扩大投资人获利机会
策略二，在资金超宽松时代，追求多重收益。陈彦婷认为，对收益投资人而言，扩大收益管道和波动控管更为重要。安联投信相继推出收益成长基金、美国短年期高收益债券基金；去年第三季更连续推出特别收益多重资产基金、新兴债券收益组合基金，以及今年初引进全球机会债券基金，就是希望从不同资本结构和投资策略为投资人寻找更分散且多元的收益机会。
策略三，在应对全球经济发展格局出现转变上，以主题式基金应战。陈彦婷表示，推出主题式基金不但可跨周期参与投资机会，不受地区、行业或市场限制，更适合当今的世界，更可解决客户投资在单一特定产业可能碰到的痛点。以安联主题趋势基金为例，策略广布人工智慧、基础建设、未来能源及水资源等七大主题，聚焦长期结构性成长领域。
陈彦婷指出，「安联AI人工智慧基金」在2020年底跃上国人最爱境外股票基金榜上，该基金受惠于主题紧扣AI主题，且以杠铃策略在科技及非科技领域中灵活寻找投资机会奏效，去年在台湾销售110亿元，今年第一季又销售165亿元；据投信投顾公会统计，到今年第一季底安联收益成长基金规模达4,000亿元，成为国人持有最多的境外基金；在安联投信境内基金部分，旗下三档台股基金规模近400亿元、跨国多重资产基金规模增至553亿元、组合基金系列逾300亿元，显示三大策略已奏效。