响应普惠金融 统一投信理财研习营 专家授诀

统一投信理财研习营，由总经理率领投资主管群，为青年学子答疑解惑。图／统一投信提供

统一投信深入大专院校，推广基金理财教育。图／统一投信提供

近年来全民理财意识逐步提升，年轻世代的投资行为也愈加普及，甚至许多人早从就学时期，就开始摸索投资理财方法。为协助年轻世代及早建立正确的理财观念，统一投信于2月3日下午举办寒假理财研习营，针对全国大专院校学生，由统一投信总经理董永宽率领五大投资单位及企划部主管，包括台股、海外股票、债券、ETF及多元资产，在最短的时间内提供青年学子最扎实的理财知识，并解决学生心中对于投资的疑问。

董永宽以「时间是最大的本钱」作为开场，鼓励参加研习营的学生，善用时间优势进行理财规划，制定属于自己的「小巴菲特养成计划」。例如使用「健康理财方程式：闲钱＋慢速＋长期＝健康＋财富＋惊喜」的概念，将多余的资金用于定期定额优质的主动式台股基金，长期慢速累积，最后会为投资人带来惊喜财富。定期定额的投资方式知易行易，不须投资人耗费大量时间及精力盯盘，也使投资人能有较健康的生活型态。

统一投信基金管理部资深副总钱素惠告诉学生在进入金融市场前，最重要的就是要了解景气循环。她表示，景气循环的每个阶段，都有各自适合的投资方式。海外股票组副总林鸿益则建议学生在面对市场冲击时，保持冷静判断当前的下跌原因。若属于市场突发事件导致重挫，且未来可恢复，匆忙杀出可能就无法参与未来的股价回升。

对于近年爆发式成长的ETF，新金融商品发展处资深副总张美媛细数台湾ETF市场的发展历程。她表示，经过20年发展，如今台湾挂牌的ETF类型多样，提供投资人建构属于自己的投资组合。ETF在次级市场交易的便捷性，也为投资人在进行投资决策时，能更加即时。

债券部副总陈勇征指出，债券由于投资门槛较高，使一般大众对债券所知较少。但透过共同基金，即便是资金有限的投资人也可以参与债券市场，获得息收报酬。多元资产专户管理部副总章锦正则指出投资是对抗通膨的唯一方式。而多元资产汇总各类资产，包括股票、债券、期货及房地产等，投资上应学习能够更加灵活应变市场变化

企划部资深协理李玉芳介绍主被动式基金差异，并以统一投信官网为例，一步一步带领学生，如何善用投信官网上的资料，包括市场分析、理财知识、定期定额试算等，制定投资计划。