想月月领息却对高股息好失望？…达人点出00959B优势 「不蚀本又稳入袋」

00959B投资15年期以上BBB投资等级美国公司债券。（示意图/达志影像/shutterstock）

如果雪友是40歳或50岁以后才开始投资，这年纪差不多是届退、或已经退休，要更重视风险及现金流的规划。

债券ETF的涨幅确实不如股票ETF，但它在息收的部份相对稳。当股巿遇到大跌时，债券ETF会有防御的效果。大家还记得2024/8/5台股创下历史最大的跌幅跌了1800点但债券ETF是涨的，这是做股债配置的好处。

我建议可以的话投资组合里有台股、美股的巿值ETF、高股息ETF，债券ETF。

这个投资组合涵盖二大类，第一大类是积极型以赚资本利得为主的台美股巿值ETF；第二大类是防御型以息收为主的高股息跟债券ETF。

我自己的投资组合也是包含这四种类型的ETF，这个组合就像坐在有四支脚的椅子会安稳很多，至于各要投资多少比例因人而异。

一般常用年龄来做股债配置，就是现在的年纪是持有债券的比例，假如30岁就是债30％、股票70％，我个人觉得不一定要以年纪来做股债配置，主要看个人能承受多少的风险波动。不过随着年纪渐长，将风险性较高、波动性高的产品比例调降会比较好，毕竟年纪大了在没有收入的情况下，我们最要重视的就是保本！

✅ 这四类型产品可以参考的标的有：

台股巿值ETF：0050、006208、00905、00922、00923等。

美股巿值ETF：00916、00924、00646、00858等。

季配高股息ETF：00918、0056、00713、00878、00915、00919

喜欢月配息但对于月配高股息ETF有些许失望的雪友，财经雪伦也整理几档月配债券ETF给大家参考：

月配债券ETF：00959B、00772B、00773B、00933B、00937B等。

雪友可能对月配债券ETF 00959B比较陌生一些些，我帮大家笔记一下重点：00959B投资15年期以上BBB投资等级美国公司债券。

投资策略：

✅以「投资等级债券」、「长天期」与「票面利率前10％高」为主要筛选标准。

⭕投资等级债券就像是债券优等生，表示信评好，较不用担心。

⭕债券天期愈长对利率敏感度愈高，当FED降息时价格上涨的幅度会愈大。

⭕票面利率前10％高，表示选出较高利率的债券。

白话说：选长天期优等生票面利率高的债券

✅ 追踪指数为100档以上由全球企业于美国发行的投资级美元计价债券。

⭕ 持有的债券档数愈多愈可以分散风险。

持有成分债：高盛集团、甲骨文、波音、查特通讯、联合圣保罗银行、法国兴业银行、星座能源发电、美洲移动通讯、开利全球等。

担心川普因素、看不清股巿未来方向，但想收取相对稳定的息可以参考一下。00959B最近一次配息金额0.052元，以12月20日收盘价9.85元计算下来，年化债息率约6.3％ 有兴趣的雪友可以留意一下除息交易日2025年1月3日，最后买进日1月2日。

图/取自财经雪伦脸书贴文。

免责声明：此文为个人心得非投资买卖建议，投资一定有风险，投资前还是要先做好功课后再进场。

原文出处：财经雪伦