小资月存五千买长青基金 也能滚出千万资产

今年来的俄乌战争、大陆封城，导致原物料飙涨与供应链断链加剧，通膨居高不下，逼得美国联准会暴力升息，股市跌入熊市，全球景气衰退的担忧升高。其实景气多空循环是常态，一般人只要挑选专业团队好基金，把这些复杂问题交给专家，稳定且耐心定期定额，也能轻松滚出千万资产。近两年才进入股市的投资人，现正经历人生首次熊市冲击，纷纷从股市毕业，财富自由梦碎。理财专家表示，从股市短期暴富的人是少数，上班族要靠小钱滚出千万资产，采用「定期定额微笑投资法」最易执行。大部份人是25岁展开职场生涯，只要专注本业工作，每月扣款5,000元，一年6万元，25年累计投入150万元，选择年化报酬率可创造出至少10％的主动式台股基金，50岁时这笔本金就能翻涨数倍，甚至达到一千万元目标。要如何选择专业团队好基金？根据晨星回测，筛选出定期定额25年报酬率前五强的台股基金，发现统一投信就包办了三档，包括统一黑马、统一全天候、统一龙马。其中，统一黑马基金定期定额报酬率位居第一，投资人若持之以恒每月扣5,000元，至今累积资产已有976万元，若是一开始单笔投资100万元，耐心长抱至今累积资产高达1,364万元！千里之行始于足下，台湾基金公司设立之初，就是以台股基金出发，统计成立超过25年且目前仍存活的台股基金共有39档，为何统一投信旗下基金表现明显胜出？据了解，统一投信30年来投入大量资源在培养专业投资研究团队，基金经理人在金融市场平均资历有17年，研究员平均研究年资也近9年。负责带领各投研单位的部门主管则多拥有至少20年金融历练，可说是经过大风大浪考验的战将。这次筛选出好基金榜单里的统一黑马、统一全天候、统一龙马三档基金，都是在1994年至1995年成立，经历过1997年亚洲金融风暴、2000年网通泡沫、2008年金融海啸，2018年美中贸易战、2020年新冠疫情冲击。由于定期定额是十年、二十年的投资规划，建议投资人在挑选基金标的时，选择有团队基础的基金公司，不论在总经研究、对产业与被投资公司的掌握度，都能拥有充足的资源、人才与专业，支持旗下基金长期绩效表现稳健。