星展、汇丰双双收罚单 合计被罚3400万港元 业务管控缺失敲响警钟

财联社7月5日讯（记者 史思同）7月5日晚，香港金融管理局（金管局）及香港积金局（MPFA）先后发文宣布，对星展香港及汇丰两家银行处以千万级罚款。其中，星展香港因违反《打击洗钱条例》被罚1000万港元，汇丰因强积金计划转介项目违反相关操守要求被罚2400万港元。

对此，业内人士指出，监管部门对于金融领域反洗钱的审核力度持续加强，星展香港此次罚单不失为对香港金融业反洗钱领域强监管的一个信号。同时，汇丰强积金计划转介项目违规被罚也为行业敲响了警钟。

同时财联社记者注意到，金管局也进一步提出，要求银行建立有效尽职审查措施，防止洗钱及恐怖分子资金筹集活动。同时，银行应定期检视以确保相关措施持续有效。

星展香港违反《打击洗钱条例》被罚1000万港元 释放监管信号

具体来看，星展银行（香港）有限公司（星展香港）因违反《打击洗钱条例》被金融管理专员处以1000万港元罚款。

据调查，星展香港于2012年4月至2019年4月期间的不同时期，就进行持续监控与客户的业务关系及在高风险情况下进行严格客户尽职审查方面的管控存有缺失，亦未能保存某些客户的有关纪录。在该期间星展香港亦没有维持有效程序以履行《打击洗钱条例》下与上述管控缺失有关的责任。

不过，财联社记者注意到，星展香港过往并无与《打击洗钱条例》相关的纪律处分纪录，此次为其首次因违反上述条例受罚。此外，星展香港也已就发现的缺失采取补救措施，并已致力改善银行打击洗钱及恐怖分子资金筹集活动的管控。

对于银行在反洗钱方面的问题，金管局助理总裁（法规及打击清洗黑钱）陈景宏表示，金管局要求银行建立有效尽职审查措施，防止洗钱及恐怖分子资金筹集活动。同时，银行应定期检视这些措施以确保它们持续有效。

博通咨询金融行业首席分析师王蓬博告诉财联社记者，近年来，监管部门对于金融领域反洗钱的审核力度持续加强，此次星展香港首次违反《打击洗钱条例》收到1000万港元罚单，不失为对香港金融业反洗钱领域强监管的一个信号。

汇丰银行转介项目违规被罚2400万港元 机构需进一步加强合规建设

另一边，香港上海汇丰银行有限公司（汇丰）因强积金计划转介项目违反相关操守要求被积金局作出谴责及罚款2400万港元的处罚，同时相关负责人也被谴责，并被取消主事中介人负责人员资格一年半。

据了解，汇丰在2020年4月至2021年2月期间，推行一个转介项目，招募没有注册中介人资格的人力资源机构或招聘公司作为介绍人，向汇丰推荐潜在的强积金企业客户，并为此提供转介费。

后经金管局调查，积金局认为汇丰就该项目没有遵守相关操守要求，而该项目前负责人员叶士奇却没有识别不遵从相关操守要求的风险，包括提供优待的规范，及不可用未经注册的人士进行受规管活动。因此在积金局看来，汇丰的缺失，可归因于叶士奇作为负责人员的疏忽所引致。

在业内分析人士看来，全球金融强监管是大趋势，上述巨额罚单，反映出两家银行在内部管理存在缺位，部分管理人员对规范经营意识存在不足，机构需进一步加强合规建设。

同时王蓬博认为，汇丰此次罚单也为行业开展业务合规问题敲响了警钟。在他看来，“双罚”是国际监管处罚的惯例，监管对相关责任人的处罚力度不断加大，将对从业者有更多威慑力，并促使机构管理者进一步加强内部管理。

“管理层必须要重视合规。”他指出，当前部分银行及员工合规性和合规意识仍需提升，建议银行将合规性融入到业务的KPI当中，形成制度化，持续提升合规意识和经营管理能力。