虚拟商品真骗局 灰色地带藏3大难题

根据《财讯》报导，虚拟交易盛行，新世代投资者渴望在虚拟交易世界追求财富的乌托邦；奈何弊病也随之而来，犯罪分子在灰色地带间套利，政府法规脚步却显得蹒跚。(图/财讯提供)

2022年地方大选即将开跑，除了政党运作全面启动外，国安系统也高度关注选举金额大量流动可能带来的风险。3月9日，法务部长蔡清祥宣示，将防范虚拟货币扰乱选情，指示调查局人员全力查察。

境外交易　现行法令难管辖

《财讯》报导指出，法界人士透露，虚拟货币具去识别、匿名特性，许多博弈业透过虚拟货币洗钱，选举期间地下赌盘盛行，法务部也密切监控境外势力透过虚拟货币赞助特定候选人，影响选情。

不过，令法界人士担心的是，虚拟货币洗钱样貌日新月异，但目前台湾能够依循的法规及罚则并不清楚。这两年被检警锁定的新力旺集团总裁庄周文，涉嫌以线上博弈平台洗钱海捞594亿元遭到起诉，相关证据显示他掌握虚拟货币交易平台，并透过该平台将博弈业获利虚实整合套现，过程中许多酒店妹也透过他进行虚拟货币投资，全都血本无归，但在现行法令下难以约束。

根据《财讯》报导，庄周文去年底交保时高调受访，主张他在台湾没有博弈交易，没有客人、没有金流，怎么会有洗钱可能？币圈人士指出，以台湾现行法令，若庄周文用虚拟货币在境外交易，法令确实难以管辖；就算可以管辖，以现有法令，最高罚锾是1000万元。这样的罚则，可能让很多人甘冒风险。就有合法交易平台工作人员勾结工程师，向投资者主张已经开发出套利工具，让投资人委托平台代操，等到虚拟货币统统入手之后卷币潜逃，制造资金流向断点，增加司法单位查缉困难。

《财讯》报导指出，根据行政院洗钱防制办公室的报告，近年来台湾5大虚拟资产犯罪态样，包含诈欺、掳人勒赎、恐吓取财（含电脑勒赎软体）、强盗、窃电挖矿，其中诈欺占大宗，勒索都针对大型上市公司，研华、仁宝、华芸科技等都遭到骇客勒索。自2020年1月至2021年9月止，虚拟资产投资诈骗（含假借虚拟资产名义之投资诈骗）案件数达5200多件，诈骗金额高达28亿元，显示虚拟资产成为犯罪集团诈骗洗钱的工具之一。

虚拟通货反洗钱协会理事长简书永指出，台湾在《洗钱防制法》之下，于去7月已针对虚拟货币交易公布子法《虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法 》；不过，法令面临3个挑战。