以服务代替管理 永达保经战力强

永达保经在董事长吴文永（左）及总经理陈庆鸿（右）带领下，建立「以服务代替管理」的文化，让永达能在两岸站稳市场。图／永达提供

国内寿险业务人力大洗牌，不断从大型寿险公司转向保经公司发展，根据寿险公会统计，这三年寿险公司业务人力大减1.88万人，反观去年保险经纪业务员人数增加3,227人，在这波大洗牌中，让永达保经去年在台湾的主管人力成长27％，业务人力规模达2,414人。

永达保经总经理陈庆鸿指出，永达自创立以来，在董事长吴文永带领下，建立「以服务代替管理」的文化，让永达能在两岸站稳市场，吸引保险菁英加入团队发展。为了落实「以服务代替管理」，永达以科学依据设计出57项报表、销售成功密码2161、增员成功密码2143，及首创世袭制度等创新管理思维，永达的业务主管只要透过报表管理，各项数据的提醒机制，及早因应，按部就班就能达成个人设定的目标。

陈庆鸿进一步分享，「保险」对人类是一项好制度，永达一直在思考如何优化服务让客户需求真正被看见，协助客户规划出满意保单，是永达人所重视，也因此造就永达在保单继续率长期维持在97％以上。永达对业务代表的培训，除运用科技化报表管理外，过去四年面对疫情冲击，为了让服务更即时以及大数据管理，永达保经更启动一系列e化线上管理，包括：一、定联服务系统建置，更有效率的客户服务。二、线上保单健检，协助发现客户的保障缺口。三、e-power智能秘书，运用AI机器人结合Line即时讯息通知。四、eReport 57项报表，大数据管理系统新型专利。五、eLearning数位学习平台，每年六小时法遵及线上课程、证照考试，跨越时空距离的千人视讯。六、e-Action行动投保，降低照会率。七、远距投保。运用科技透过e化平台建构可容纳千人进行线上课程、办理线上理财讲座，储备最佳能量，随时掌握组织运作，业绩、人力、实动等，积极培养业代数位软实力，从客户接触、缔约到售后服务更得心应手。

MDRT的摇篮 鼓励共享让组织做大

保险经代业面对的是「人」的事业，有别于其它产业的销售者，保险从业人员更需更高的道德操守，因此，永达保经董事长吴文永创立永达之初即引进国际组织MDRT（百万圆桌会员）标准，凡是百万圆桌会员都具有出色的专业知识、严谨的道德操守，能够提供一流的客户服务，是全世界公认为寿险与金融服务业的卓越标准。永达保经从制度面引导业务代表朝MDRT资格迈进，成为孕育MDRT的摇篮，2023年永达符合百万圆桌（MDRT）会员人数达成357人，比去年成长39％，在台湾整体保险业者中排名第4名，在保经代业者中排名第一。

综观永达保经之所以长期保有成长动能，陈庆鸿说这要归功于董事长吴文永的大气胸襟，吴董事长常说「利益共享」，正因为有这样的胸襟，永达也是业界最早提出「保险企业家」理念的公司。在这个理念下，在永达是「本钱有人出，本事有人教」的完善环境，业代只要拥有正确保险观念与心态，海纳百川，吸引高手，从共享角度增员让组织做大。2023年是永达保经业务制度优化元年，每增员一位即奖励现金新台币2万元。只要晋级并通过观察评估期，奖励金总额高达新台币310万元。永达也是业界首创世袭制度，业务人员退休时，组织利益可以带走一半；往生后，利益仍可由子女领，个人绩效、组织利益可传承，实践「服务一阵子，永达养你两辈子」的承诺，无论是个销、组织乃至退休皆有保障。

坚守保户权益 扛起保险规划的重任

台湾保险市场发展至今已相当成熟，陈庆鸿分析，在如此成熟的市场，保户对服务的要求标准会更高，而永达保经向来重视售后服务，领先业界的保证书，只要不涉及违反告知或保险契约除外责任事项理赔争议，公司为保户支付律师费及诉讼费用，捍卫保户权利；「法律顾问证书」由专业顾问律师团提供保户法律咨询。公司以客为尊，提供开发问卷礼、理财讲座贵宾礼；以及持续17年出版达人电子月刊，刊载公司运作及保险相关资讯；从「售后服务需求表」去发掘解决客户的问题。

为避免「孤儿保单」发生，永达更借由「售后服务需求表」的签署与接续服务人员指派的机制，明确地落实客户服务，并结合公司数位化提醒机制，纵使原经手业代离开，公司会选派其他业务代表接续服务，让客户安心。

陈庆鸿说，从去年接续服务全年度业绩占比达新契约保费收入约14％，更能看出这项制度不仅做好服务，还为公司创造营收，又能创造业务服务客户的机会。

2023年永达保经缴出亮眼成绩，期缴新契约保费收入逆势成长25％达新台币23亿元，展望2024年，永达保经订下期缴新契约保费收入目标成长50％达新台币35亿元、主管人力成长25％达3,000人、MDRT成长80％至600位及13个月保单继续率98％的目标。